Fonctionnement de ConseilDirect
Grâce à ConseilDirect, vous obtiendrez toutes les caractéristiques que vous aimez des placements en ligne, en plus d’une surveillance continue de votre portefeuille et de recommandations d’opérations qui vous aideront à maintenir vos placements sur la bonne voie. Vous pouvez également tirer parti d’une équipe de conseillers pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Le processus de ConseilDirect
1. Nous apprenons à vous connaître
Nos professionnels en placement prendront le temps d’apprendre à vous connaître, de même qu’à découvrir vos besoins financiers uniques et vos objectifs, afin que vous puissiez vivre une expérience de placement de bout en bout entièrement adaptée à vos besoins.
2. Nous vous associerons à un profil
À l’aide de ce que nous avons appris, nous vous associerons à un adapté à vos objectifs de placement.
3. Nous vous aidons à bâtir votre portefeuille
Une fois qu’un profil vous est attribué, nous vous aidons à établir ou à équilibrer la composition de votre portefeuille. Nous vous recommandons des comptes et la bonne combinaison de , mais c’est vous qui prenez la décision finale.
1. La répartition de votre actif
Assurez-vous de détenir la bonne combinaison d’actions, de titres à revenu fixe et de liquidités pour maximiser la croissance ou fournir une marge de manœuvre suffisante pour maintenir votre portefeuille sur la bonne voie.
2. La diversification de votre portefeuille
Stimulez la croissance de votre portefeuille en surveillant la façon dont votre portefeuille est réparti entre différents secteurs.
3. Vos cotes
Obtenez des cotes d’achat, de vente et de conservation en fonction d’un système qui analyse 24 aspects fondamentaux pour déterminer la valeur d’une entreprise afin de vous assurer que vous détenez des actifs de qualité.
4. Votre exposition au risque
Évaluez le niveau de risque de tous vos titres et recevez des conseils précis sur la façon de réduire votre exposition si vous dépassez votre limite de risque.
Soutien continu de conseillers
Vous pouvez consulter un expert dès que vous le voulez. Il suffit d’appeler nos conseillers inscrits lorsque vous voulez discuter de votre stratégie de portefeuille, de tout conseil que vous avez reçu ou simplement de la façon de tirer le maximum de ConseilDirect.
Les conseillers peuvent :
Expliquer les recommandations de placement- Examiner votre portefeuille
- Discuter des stratégies d’investissement
- Fournir des études de marché supplémentaires
- Examiner les avis et les expliquer
- Expliquer comment utiliser les outils et le tableau de bord de ConseilDirect
Outils et Recherches
Grâce à vos connaissances en matière de placement et à nos recherches et à nos outils puissants, nous pouvons travailler ensemble pour vous aider à investir plus judicieusement.
Obtenez des points de vue objectifs sur les sociétés nord-américaines cotées en bourse de BMO Marchés des capitaux, et grâce à nos partenariats avec les principaux fournisseurs de recherche, comme MarketGrader et Morningstar.
Nous avons des cotes de tiers de MarketGrader, qui présentent des prix cibles, des cotes Lipper pour les fonds négociés en bourse (FNB) et des cotes pour les actions canadiennes et américaines. À l’aide de 24 indicateurs, MarketGrader attribue des cotes quotidiennes à ces éléments et les combine pour indiquer une recommandation d’achat, de conservation ou de vente.
Donnez à votre portefeuille l’avantage dont il a besoin grâce à des conseils :
- personnalisés en fonction des actions que vous détenez ou de celles qui figurent dans votre liste de surveillance;
- fondés sur des événements en fonction de données financières clés, comme la publication de résultats ou une annonce de dividendes;
- classés dans votre flux de données bancaires en fonction d’événements clés et de la pondération des titres dans votre portefeuille.
Nos idées d’opérations sont personnalisées en fonction de vous, faciles à suivre et fondées sur des recherches de premier plan sur les placements. Nous utilisons des données de tiers pour présenter les actions d’intérêt les plus performantes. Il s’agit d’une excellente façon de trouver de nouvelles occasions et d’en apprendre davantage sur de nouvelles entreprises que vous n’aviez peut-être pas envisagées.
Nos listes de surveillance vous permettent de surveiller jusqu’à 50 actions et options différentes à la fois. Grâce à nos listes de surveillance, vous pouvez :
- suivre leur rendement;
- obtenir une liste personnalisée des titres;
- accéder facilement à leur cours actuel et faire le suivi des cotes des analystes.
Nos données ESG de premier plan peuvent vous aider à avantager votre stratégie de placement grâce à des recherches et à des cotes qui vous permettent d'investir du point de vue de la durabilité.
Optimisées par MSCI, un fournisseur de recherche de pointe sur les facteurs ESG qui couvre plus de 821 400 actions et titres à revenu fixe à l'échelle mondiale, ces données peuvent vous aider à repérer les entreprises ayant une cote ESG élevée qui favorisent le changement - de l'adoption de technologies vertes novatrices à un milieu de travail plus égal et inclusif.
- Passez en revue la cote ESG globale de toute entreprise ou de tout fonds négocié en bourse (FNB) et obtenez un aperçu de son rendement en fonction de chacun des piliers Environnement, Société et Gouvernance.
- Comparez les cotes ESG de n'importe quelle entreprise au cours de son action et à celles de ses pairs du secteur.
- Repérez les chefs de file d'un secteur en fonction des risques à long terme comme les changements climatiques, le capital humain, le comportement des entreprises, la diversité des conseils d'administration et plus encore.
- Tenez-vous au courant des problèmes d'affaires propres au secteur qui ont une incidence sur les risques et les occasions d'une entreprise.
- Analysez les controverses et les politiques des entreprises par rapport aux normes et aux principes internationaux.
Investissez du point de vue de la durabilité dès aujourd’hui grâce à nos Données ESG de premier ordre.
Notre plateforme est souple pour répondre à vos besoins
l’Aperçu ConseilDirect
En savoir plusDécouvrez quelques-uns des outils puissants et des renseignements de ConseilDirect, vérifiez l’état de votre portefeuille et surveillez vos actions préférées, sans frais grâce à l’Aperçu ConseilDirect.
Service Privilège de ConseilDirect
En savoir plusObtenez des conseils personnalisés, des recherches exclusives et une planification financière complète de la part de votre équipe de conseillers attitrés sans frais supplémentaires grâce au service Privilège de ConseilDirect, une fois que votre famille ou vous détenez plus de 500 000 $ d’actifs.
Qu’est-ce qui distingue ConseilDirect?
ConseilDirect vous offre des outils, des recommandations et des services que vous ne trouverez sur aucune autre plateforme de courtage en ligne, en plus des caractéristiques auxquelles vous vous attendez avec l’investissement en ligne.
ConseilDirect | Placements autogérés | |
|---|---|---|
Outils et recherche | disponible | disponible |
Une planification financière axée sur vos objectifs | disponible | disponible |
Commissions par opération | Inclus dans les frais de consultation | n’est pas disponible |
Soutien d’un conseiller | disponible | n’est pas disponible |
Suivi du portefeuille | disponible | n’est pas disponible |
Recommandations d’opérations | disponible | n’est pas disponible |
Investissez où que vous soyez avec l’appli Investissements BMO
- Utilisez la méthode d’ouverture de session biométrique de votre choix pour accéder à votre compte ConseilDirect pendant votre déplacement et commencez à effectuer des opérations dès maintenant.
- Accédez facilement à votre compte de placement en ligne ainsi qu’à des conseils personnalisés et à une surveillance continue de votre portefeuille pour prendre des décisions de placement plus éclairées.
- Surveillez vos placements à l’aide de MonConseil en fonction de la répartition de votre actif, de la diversification de votre portefeuille, de vos cotes et de votre exposition au risque.
Remarque : L’appli Investissements BMO est conçue pour les téléphones mobiles. Pour obtenir la meilleure expérience sur tablette en ce qui concerne BMO Ligne d’action, veuillez utiliser la plus récente version de votre navigateur Web. Les navigateurs pris en charge sont Chrome, Edge, Firefox et Safari.
Prêt à investir dans un compte ConseilDirect?
Vous voulez en savoir plus sur les placements en ligne?
Des conseils professionnels associés à une négociation en ligne entièrement numérique
Investir en ligne avec un copilote - voilà ce en quoi consiste ConseilDirect.
L’intelligence artificielle en investissement
Dans le domaine de l’investissement, l’intelligence artificielle modifie déjà notre façon d’épargner pour l’avenir.
Pourquoi devez-vous trouver votre stratégie de placement?
D’élaborer – ou de maintenir – la bonne stratégie de placement pour vous et vos objectifs.
Apprenez-en plus sur la façon de rester au fait de vos placements et de faire des choix en toute confiance
FAQ sur ConseilDirect
ConseilDirect surveille constamment votre portefeuille pour s’assurer que les recommandations que vous recevez correspondent à votre profil d’investisseur. Nous vous ferons immédiatement part des éléments sur lesquels intervenir au moyen de recommandations d’achat, de conservation et de vente pour que vous puissiez ajuster votre portefeuille et ainsi rester sur la bonne voie.
Nous vous donnons des indications pour vous aider à maintenir la bonne combinaison d’actions et de titres à revenu fixe en fonction de votre profil d’investisseur.
ConseilDirect vous envoie des avis (par courriel ou dans une boîte de réception sécurisée dans maConnexionmarque déposée) pour vous alerter des éléments à surveiller dans votre portefeuille et des mesures à prendre pour qu’il corresponde à nouveau à votre profil d’investisseur.
Ces avis comprennent :
- des alertes vous signalant que la répartition de l’actif, la diversification ou le risque de votre portefeuille est problématique
- des avis d’exécution à chaque fois qu’un de vos ordres a été exécuté
- un changement de n’importe quel actif dans votre portefeuille
- des opérations sur titres qui requièrent votre attention
- la présence de titres non admissibles dans votre compte enregistré
- les alertes-éclair, les alertes sur titres et les alertes marché
- la mise en ligne de votre relevé électronique
ConseilDirect fournit les cotes complètes de nos respectés partenaires tiers, Morningstar et MarketGrader, pour les actions, les fonds d’investissement et les fonds négociés en bourse (FNB).
Morningstar
Morningstar Inc. est un chef de file en matière de recherche indépendante sur les placements en Amérique du Nord, en Europe, en Australie et en Asie. L’analyse comparative et les classifications de Morningstar sont largement reconnues comme la norme de l’industrie par les gestionnaires d’actifs, les sociétés de fonds et les intermédiaires financiers.
Son système de classement analyse les fonds négociés en bourse et les fonds d’investissement individuels à l’aide d’une mesure du rendement corrigé du risque des trois dernières années, puis attribue une cote entre 0 et 100 qui indique une recommandation d’achat, de conservation ou de vente.
Marketgrader
La firme MarketGrader.com, un prestataire de services de recherche indépendant, évalue quatre aspects cruciaux (croissance, valeur, rentabilité et flux de trésorerie) de la situation financière d’une société cotée en bourse, pour une période pouvant atteindre cinq ans.
En se fondant sur 24 paramètres fondamentaux, elle attribue une cote quotidienne pour chacun de ces aspects et les regroupe pour formuler une cote globale de 0 à 100 sur le titre de la société, ce qui indique une recommandation d’achat, de conservation ou de vente.
Les spécialistes de ConseilDirect sont des conseillers inscrits qui peuvent discuter de votre portefeuille, des conseils que vous recevez et de la façon dont vous pouvez tirer pleinement parti de la technologie. Ils comptent de nombreuses années d’expérience en matière d’actions, de fonds d’investissement, de FNB et de titres à revenu fixe.
Le service ConseilDirect permet d’ouvrir les comptes suivants : comptes au comptant, comptes sur marge, Régime d'épargne-retraite, REEE, CELI, FERR, Fonds enregistré de revenu de retraite, REIR, Fonds de revenu de retraite immobilisé, Fonds de revenu enregistré viager, Fonds de revenu viager restreint et Compte de retraite immobilisé.
Ouvrez un compte de l’une ou l’autre des façons suivantes :
- Appelez-nous au 1-888-776-6886, de 8 h à 18 h (HE), du lundi au vendredi.
- Visitez le Centre de placement au 100 King Street West, Toronto (Ontario) M5X 1H3
- Téléchargez et imprimez une demande, remplissez-la, et déposez-la à une succursale de BMO Banque de Montréal ou envoyez-la à l’adresse suivante :
- ConseilDirect de BMO Ligne d’actionFirst Canadian Place100 King St. W., Floor B1Toronto, ON M5X 1H3
Une fois que vous aurez commencé à remplir votre demande, un conseiller aura une entrevue complète Bien connaître son client avec vous afin de vous aider à partir du bon pied en tant que client de ConseilDirect.
Consultez notre page FAQs.
Vous avez des questions? Nous sommes ici pour cela.
Appelez-nous
Communiquez avec un conseiller en placement pour toute question relative aux comptes du lundi au vendredi, de 8 h à 18 h (HE).
1-844-274-3762 (Amérique du Nord)
1-416-355-8366 (International)
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Communiquez avec un spécialiste du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h (HE).
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BMO Ligne d’action Inc. est une société membre de BMO Groupe financier. marque déposéeMarque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. BMO Ligne d’action Inc. est une filiale en propriété exclusive de la Banque de Montréal. Membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières. Un compte ConseilDirect est un compte sur honoraires non discrétionnaire qui offre des recommandations de placement. ConseilDirect n’offre pas de services de gestion de portefeuille fournis par un gestionnaire de portefeuille. Le client prend ses propres décisions de placement et gère lui-même son portefeuille de placement; ConseilDirect n’offre pas de comptes de gestion discrétionnaire.