Mon progrès financier
Prenez le contrôle de votre parcours financier grâce à notre outil conçu pour vous aider à gérer vos objectifs actuels et à long terme – en ligne ou à partir de notre appli mobile.
Atteignez vos objectifs plus facilement
Planifiez au moment qui vous convient
Fixez vos objectifs et mettez-les à jour aussi souvent que vous le souhaitez dans les Services bancaires en ligne de BMO ou l’appli Services mobiles BMO.
Surveillez vos progrès de façon interactive
Obtenez des renseignements complets sur vos progrès financiers au moyen du tableau de bord interactif.
Obtenez des conseils adaptés à vos besoins
Ajoutez vos recommandations personnalisées à des listes de choses à faire personnalisées et restez sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.
Que dois-je faire pour commencer?
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Ouvrez une session ou inscrivez-vous pour accéder aux Services bancaires en ligne de BMO. Ensuite, cliquez sur Services bancaires, sélectionnez Mon progrès financier, puis cliquez sur Ouvrir Mon progrès financier.
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Ajoutez des renseignements comme vos objectifs, votre revenu, vos comptes, vos dépenses prévues à la retraite et vos préférences en matière de placement.
Améliorer vos finances
Gardez le contrôle de vos objectifs – faites le suivi de vos progrès grâce au tableau de bord interactif, obtenez des recommandations personnalisées et mettez à jour votre plan en tout temps.
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Foire aux questions sur Mon progrès financier
L’outil est accessible aux clients actuels des Services bancaires aux particuliers de BMO qui ont une carte de débit et un accès aux Services bancaires en ligne de BMO.
Si c’est la première fois que vous accédez à Mon progrès financier, vous devrez fournir des renseignements importants pour créer un aperçu financier clair, notamment :
- Revenu – Plusieurs sources de revenus peuvent être ajoutées.
- Comptes/passifs – Les comptes de BMO seront préalablement ajoutés. Les comptes autres que de BMO peuvent être ajoutés manuellement.
- Actifs – Ajoutez des renseignements sur vos actifs, comme votre résidence principale, tout véhicule, un immeuble locatif, etc.
- Régime de retraite – Si vous avez un régime de retraite à prestations déterminées, vous pouvez l’ajouter à l’onglet Prestations déterminées. Si vous avez un type de régime de retraite à cotisation déterminée, vous pouvez l’ajouter à l’onglet Comptes.
Vos comptes et vos soldes personnels de BMO en dollars canadiens seront ajoutés automatiquement dans Mon progrès financier sous les onglets Comptes et Passifs. Tous les comptes de BMO en dollars américains et les comptes de BMO liés à votre profil, mais qui ne vous appartiennent pas, ne seront pas préalablement ajoutés.
Vous pouvez également ajouter manuellement des comptes externes, des placements enregistrés et non enregistrés, des prêts hypothécaires et des prêts pour obtenir une vue d’ensemble de votre situation financière.
Vous pouvez commencer par un programme de base et ajouter plus de renseignements au fil du temps. Chaque fois que vous reviendrez sur votre programme, les soldes de vos comptes de BMO seront automatiquement actualisés. À mesure que vous ajoutez des renseignements et que vous passez d’un écran à l’autre, vos renseignements sont automatiquement enregistrés.
Vous avez d’autres questions? Vous pouvez consulter notre foire aux questions.
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