Planification

Une bonne planification financière commence par l’établissement d’objectifs d’épargne et la création de budgets qui vous
aideront à garder la maîtrise de vos dépenses.

Établir vos objectifs d’épargne

Il n’est pas sorcier d’établir des objectifs d’épargne et de faire le suivi de votre progression vers l’atteinte de vos objectifs.

Ajouter un objectif d’épargne

Ajouter un objectif d’épargne

Vous pouvez établir un nouvel objectif d’épargne en six étapes faciles :

1
Cliquez sur le bouton +Ajouter un objectif d’épargne et sélectionnez un
objectif dans la liste déroulante.
2
Donnez à votre objectif un nom unique.
3
Liez votre objectif à l’un de vos comptes d’épargne de BMO ou choisissez
de ne pas désigner de compte et de le gérer manuellement.
4
Si vous disposez de fonds pouvant être affectés à votre objectif d’épargne,
vous pouvez les indiquer en guise de montant initial. Si vous liez plutôt votre
objectif à un compte d’épargne pour la première fois, les fonds disponibles
indiqués correspondront au solde du compte. Toutefois, si d’autres objectifs
sont liés à ce compte, le solde disponible sera réduit des montants affectés
à d’autres objectifs et de toute réserve que vous aurez établie.
5
Entrez votre objectif, c’est-à-dire le montant que vous voulez épargner.
6
Établissez la date cible de votre objectif en décidant si vous voulez faire un
suivi de votre épargne jusqu’à cette date ou épargner un certain montant
chaque mois, puis appuyez sur Enregistrer.

Consultation des budgets

Vous pouvez établir des budgets mensuels qui vous permettront de vérifier vos dépenses et de savoir si vous
dépassez ou sous-utilisez votre budget.

Établir un nouveau budget

Établir un nouveau budget

Vous pouvez établir un nouveau budget en deux étapes faciles :

1
Cliquez sur le bouton +Ajouter un budget et sélectionnez un poste
budgétaire.
2
Entrez le montant alloué à votre budget et cliquez sur Enregistrer pour
créer votre nouveau budget.

Une fois le budget créé, vous pouvez faire un suivi de votre progression dans
l’onglet Planification. Les indicateurs de couleur verte, rouge et jaune vous
permettent de suivre vos progrès.

Consulter votre plan de dépenses

L’outil Plan de dépenses se divise en deux parties :

  1. Un graphique illustrant les tendances mensuelles de votre flux de trésorerie
  2. Une ventilation du flux de trésorerie du mois en cours donnant les détails suivants :
    • Revenu – toutes les sources de revenus existantes
    • Montant prévu – tous les paiements fixes prévus
    • Montant ponctuel – tous les paiements périodiques prévus
    • Montant disponible – fonds restants après déduction de tous les paiements
Consulter votre plan de dépenses

Suivi de la valeur nette de votre patrimoine

Calculez votre valeur nette pour avoir une vue d’ensemble de votre situation
financière.

  • Voyez la différence entre les actifs inscrits sous Vous possédez
    (p. ex., placements et épargne) et les dettes inscrites sous Vous devez
    (p. ex., prêt hypothécaire et marge de crédit).
  • Ajoutez manuellement des produits d’autres institutions financières pour
    obtenir un portrait plus complet de votre valeur nette.
Suivi de la valeur nette de votre patrimoine
Retirer un produit

Vous pouvez retirer un produit du calcul de votre valeur nette en cliquant
sur l’icône située à droite du compte que vous souhaitez supprimer.