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Programmes gérés

Explorez vos options de placement dans des portefeuilles gérés



Options de placement

Portefeuilles FiducieSélectMD de BMO

Six portefeuilles à gestion stratégique, caractérisés par des niveaux de risque distincts, qui combinent nos meilleures idées de placement en un portefeuille simple à utiliser. Vous pouvez donc choisir un portefeuille dont le niveau de risque vous convient.

Les portefeuilles FiducieSélectMD de BMO offrent une participation diversifiée à des marchés et à des catégories d'actif grâce à six portefeuilles assortis de niveaux de risque différents. Ils mettent à contribution nos meilleures idées de placement en gestion active et passive et peuvent servir de positions de base. Ils confèrent les avantages suivants :

  • Solution tout-en-un simple qui vous fait gagner un temps précieux
  • Gestion de portefeuille professionnelle, assortie d'une surveillance continue
  • Meilleur choix avec un gamme étendue d'options de portefeuille
  • Nos meilleures idées de placement qui font appel à la gestion active et passive
  • Portefeuilles qui visent un potentiel de rendement maximal pour un niveau de risque donné
  • Ils peuvent servir de placement de base dans votre portefeuille

Portefeuilles de FNB BMO

Il s’agit de portefeuilles à gestion stratégique, assortis de niveaux de risque différents, qui confèrent aux investisseurs bon nombre des avantages propres aux fonds négociables en bourse de BMO (FNB BMO) grâce à des fonds d’investissement simples à utiliser. Vous pouvez donc choisir un portefeuille dont le niveau de risque vous convient.

Les portefeuilles de FNB BMO offrent une participation diversifiée à des marchés ou des catégories d’actif grâce à une série de portefeuilles assortis de niveaux de risque différents, qui investissent principalement dans des FNB BMO. Ils mettent à contribution nos meilleures idées de placement et peuvent servir de positions de base. Ils confèrent les avantages suivants suivants :

  • Solution tout-en-un simple qui fait gagner un temps précieux
  • Portefeuilles de FNB diversifiés qui se retrouvent dans un fonds d’investissement unique
  • Portefeuilles qui visent un rendement potentiel maximal pour un niveau de risque donné
  • Gestion de portefeuille professionnelle et surveillance continue
  • Ils peuvent servir de placement de base dans votre portefeuille
  • Structure de coûts inférieure à celle d’autres programmes gérés

BMO Portefeuilles FNB (série A)


Portefeuilles de retraite BMO

Trois portefeuilles axés sur la gestion du risque et conçus pour aider les investisseurs retraités, ou qui sont sur point de prendre leur retraite, à gérer leur patrimoine. Les portefeuilles de retraite contribuent à réduire l'exposition au risque de baisse, tout en offrant un certain potentiel de croissance.

Caractéristiques des portefeuilles de retraite :

  • Conçus pour les investisseurs retraités ou qui prendront leur retraite sous peu
  • Visent à atténuer les effets de la volatilité tout en offrant un potentiel de croissance
  • Assurent une répartition stratégique de l'actif
  • Disponibles dans la série T6 pour ceux qui recherchent une solution procurant un revenu mensuel régulier

Portefeuilles d'éducation Objectif BMO

Les Portefeuilles d'éducation Objectif BMO sont expressément conçus pour répondre aux besoins des personnes soucieuses d'épargner pour les études postsecondaires de leur enfant. Selon l'année de naissance de votre enfant, vous n'avez qu'à choisir le portefeuille dont la date est la plus proche du moment où vous croyez qu'il commencera ses études, et nous nous occuperons du reste.

Les Portefeuilles d'éducation Objectif BMO proposent :

  • Une gestion de placement professionnelle
  • Un portefeuille expressément conçu pour votre enfant
  • Les meilleures idées de placement de BMO Gestion d'actifs inc.

Portefeuilles CatégorieSélectMD BMO

Conçus pour les épargnants qui misent sur la croissance en report d'impôt et sur un revenu mensuel fiscalement avantageux pour réduire leur facture fiscale. Il suffit de choisir le portefeuille assorti du degré de risque que vous pouvez tolérer.

Les portefeuilles CatégorieSélect BMO consistent en quatre portefeuilles assortis de niveaux de risque différents et regroupés dans le cadre d'une structure de catégorie de société2 permettant d'accumuler du capital de la façon la plus avantageuse possible sur le plan fiscal. Vous bénéficiez de ce qui suit :

  • un potentiel de croissance à l'abri de l'impôt;
  • un revenu mensuel fiscalement avantageux pour les portefeuilles de série T6;
  • des substitutions en franchise d'impôt entre les portefeuilles CatégorieSélect BMO et certaines catégories de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc.;
  • le rééquilibrage automatique du portefeuille;
  • la gestion professionnelle des placements.

2Chaque portefeuille CatégorieSélect BMO est une catégorie de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc., une entité distincte gérée par BMO Investissements Inc., un cabinet de services financiers et une entité distincte de la Banque de Montréal.


Dépôt flux monétaires fixes plus BMO

Le Dépôt flux monétaires fixes plus BMO verse une distribution fiscalement avantageuse, peu importe les conditions du marché, tout en conservant un potentiel de croissance au moyen de placements dans un portefeuille diversifié d'actions et de titres à revenu fixe.

Pour les investisseurs qui veulent des rentrées de fonds garanties peu importe les conditions du marché, tout en conservant un potentiel de croissance au moyen de placements dans un portefeuille diversifié d’actions et de titres à revenu fixe.

Les clients bénéficient des avantages suivants :

  • Revenu mensuel prévisible et garanti
  • Distributions avantageuses sur le plan fiscal
  • Protection contre la volatilité des marchés
  • Solution idéale pour les investisseurs à la retraite ou près de l'âge de la retraite qui ont besoin d'un revenu mensuel fixe
  • Participation au potentiel de croissance d'un portefeuille constitué de fonds d'investissement BMO
  • Répartition de l'actif axée sur le cycle de vie, assortie d'un rééquilibrage automatique
En savoir plus sur les séries

Stipulations d'exonération :

Les distributions de capital sont des remboursements du capital qui réduiront le capital investi dans Dépôt flux monétaires fixes plus BMO (« Dépôt flux monétaires ») ainsi que le prix de base rajusté des parts détenues par l'investisseur dans les Dépôts flux monétaires.

Les investisseurs devraient consulter leur conseiller fiscal pour obtenir des conseils adaptés à leur situation particulière quant à l'incidence fiscale d'un placement dans les Dépôts flux monétaires.

Les Dépôts flux monétaires ne constituent pas des dépôts assurés en vertu de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada ou de tout autre régime de protection des dépôts. Les termes portant la majuscule qui ne sont pas autrement définis dans les présentes ont le sens qui leur est donné dans le Document d'information principal daté du 1er août 2014.

Les sommes investies dans les Dépôts flux monétaires ne sont pas placées dans des fonds d'investissement, mais dans des billets de dépôt à capital protégé émis par la Banque de Montréal; elles constituent des titres de créance directs, non garantis et non subordonnés de la Banque de Montréal. Pour obtenir des renseignements concernant le mode de calcul et le versement des intérêts, le portefeuille Dépôt flux monétaires fixes plus BMO (Portefeuille Flux monétaires), les distributions de capital, certains facteurs de risque et certaines considérations fiscales fédérales liées aux placements dans les Dépôts flux monétaires, reportez-vous au Document d'information principal que vous pouvez vous procurer auprès du professionnel en placement de votre succursale ou par l'intermédiaire de notre site Web, au www.bmo.com/fluxmonetairesfixes.

Le présent sommaire est publié à titre informatif. Il vise uniquement à fournir un aperçu des Dépôts flux monétaires et ne doit pas être interprété comme des conseils en placement ni comme une offre de vente ou la sollicitation d'une offre d'achat. Un placement dans les Dépôts flux monétaires est soumis à certains risques dont les investisseurs doivent tenir compte et, en particulier, ils devraient évaluer les facteurs de risque spécifiques énoncés dans le Document d'information principal et le Supplément de la série connexe. Il est recommandé aux investisseurs de lire attentivement le Document d'information principal et le Supplément de la série connexe avant d'investir et de discuter avec le professionnel en placement de leur succursale pour déterminer si les Dépôts flux monétaires leur conviennent. Les placements dans les Dépôts flux monétaires peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs; leur cours et leur valeur peuvent fluctuer et subir les répercussions négatives de certains facteurs de risque. Les variations du portefeuille Flux monétaires ont une incidence directe sur le rendement, le cas échéant, devant être versé à l'égard des Dépôts flux monétaires. À l'échéance du Dépôt flux monétaires, le rendement variable, le cas échéant, correspondra à l'excédent de la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l'échéance du Dépôt flux monétaires par rapport au solde du dépôt à l'échéance. Si la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l'échéance du Dépôt flux monétaires est égale ou inférieure au solde restant du dépôt à l'échéance, vous ne toucherez aucun rendement variable à l'égard de vos Dépôts flux monétaires. Il est possible que les Dépôts flux monétaires ne donnent droit à aucun rendement variable. Les Dépôts flux monétaires ne sont pas et ne seront pas cotés par une agence de notation.

La Banque de Montréal et ses filiales et sociétés affiliées (collectivement, BMO) ne font aucune déclaration ni ne donnent aucune garantie concernant l'exactitude, la fiabilité et l'exhaustivité des renseignements contenus aux présentes. BMO n'émet en outre aucune recommandation à l'égard des Dépôts flux monétaires ou de la pertinence d'investir dans des valeurs mobilières et, plus particulièrement, dans des Dépôts flux monétaires. Nul n'est autorisé à donner de l'information ou de garantie autres que celles contenues dans le Document d'information principal et dans le Supplément de la série relatifs aux Dépôts flux monétaires applicables. BMO ne peut pas être tenue responsable de l'omission de tout renseignement dans ces documents. L'offre et la vente de Dépôts flux monétaires peuvent être interdites ou limitées par les lois de certains territoires.

MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.

MC Marque de commerce de la Banque de Montréal.


Portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO

Les portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO sont des dépôts qui contribuent à combler les besoins des investisseurs qui préparent leur retraite ou qui l'ont déjà prise en leur offrant une protection du capital initial au moyen de distributions garanties ainsi qu'une participation au potentiel de croissance des fonds d'investissement BMO.

Les portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO à paiement immédiat, à paiement différé de 5 ans et à paiement différé de 10 ans offrent :

Remarque : L'option à paiement différé de 10 ans n'est plus offerte depuis le 1er octobre 2010.

Remarque : L'option à paiement différé de 5 ans n'est plus offerte depuis le 1er février 2013.

  • Un revenu prévisible garanti – Versement mensuel de remboursements de capital correspondant à 6 % par année du placement initial, pendant une période maximale de 15 ans3
  • Une efficience fiscale – En général, vous ne payez aucun impôt avant l'échéance ou la vente du produit
  • Une répartition de l'actif axée sur le cycle de vie – Rééquilibrage annuel automatique jusqu'à l'obtention d'une position plus prudente au fil des ans
  • Une participation au potentiel de croissance des fonds d'investissement
Paiement immédiat Paiement différé de 5 ans Paiement différé de 10 ans
Pour l'investisseur ayant pris sa retraite ou sur le point de la prendre qui cherche un revenu garanti avantageux sur le plan fiscal assorti d'un potentiel de croissance.En savoir plus sur les séries Pour l'investisseur préparant sa retraite qui veut préserver et potentiellement faire fructifier son capital et recevoir un revenu garanti à la retraite.En savoir plus sur les séries Pour l'investisseur préparant sa retraite qui veut préserver et potentiellement faire fructifier son capital et recevoir un revenu garanti à la retraite.En savoir plus sur les séries
Distributions garanties à vie
Distributions garanties à vie Distributions garanties à vie Distributions garanties à vie
  • Distributions annuelles de 6 % garanties jusqu'au remboursement complet du capital initial3
  • Distributions de capital commençant la première année
  • Distributions annuelles de 6 %, garanties jusqu'au remboursement complet du capital initial3
  • Distributions de capital commençant la sixième année
  • Distributions annuelles de 6 % indexées sur l'inflation, garanties jusqu'au remboursement complet du capital initial3
  • Distributions de capital commençant la onzième année
En savoir plus sur les séries

3Les distributions de capital sont des remboursements du capital initial qui ont pour effet de réduire le prix de base rajusté de votre placement dans les dépôts Paiement immédiat ou dans les dépôts Paiement différé de 5 ans (collectivement, les dépôts Parcours, tels qu'ils sont définis ci-dessous).

Les dépôts Parcours ne constituent pas des dépôts assurés en vertu de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada. Les termes portant la majuscule qui ne sont pas autrement définis dans les présentes ont le sens qui leur est donné dans le Document d'information principal daté du 2 février 2011.

Nous recommandons aux investisseurs de consulter leur conseiller fiscal pour connaître les incidences possibles des placements dans les dépôts Parcours.

Les sommes investies dans les dépôts Parcours ne sont pas placées dans des fonds d'investissement, mais dans des billets de dépôt à capital protégé (les dépôts Parcours) émis par la Banque de Montréal, qui constituent des titres de créance directs, non garantis et non subordonnés de la Banque de Montréal. Pour obtenir des renseignements concernant le mode de calcul et le versement des intérêts, le portefeuille Revenu de retraite Parcours (portefeuille RRP), les distributions de capital, certains facteurs de risque et les conséquences fiscales possibles liées aux placements dans les dépôts Parcours, reportez-vous au Document d'information principal et au Supplément de la série connexe, que vous pouvez vous procurer auprès du professionnel en placement de votre succursale ou par l'intermédiaire de notre site Web, à bmo.com/RevenuParcours. Le présent sommaire est publié à titre informatif. Il vise uniquement à fournir des renseignements généraux sur les dépôts Parcours et ne doit pas être interprété comme des conseils en placement ni comme une offre de vente ou la sollicitation d'une offre d'achat. Tout placement dans les dépôts Parcours est soumis à certains risques dont les investisseurs doivent tenir compte. Il est recommandé aux investisseurs de lire attentivement le Document d'information principal et le Supplément de la série connexe avant d'investir et de discuter avec le professionnel en placement de leur succursale pour déterminer si ce produit leur convient. Les placements dans les dépôts Parcours peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs; leur cours et leur valeur peuvent fluctuer et subir les répercussions négatives de certains facteurs de risque. Les variations du portefeuille RRP ont une incidence directe sur le rendement, le cas échéant, devant être versé à l'égard des dépôts Parcours. À l'échéance du dépôt Parcours, le rendement variable, le cas échéant, correspondra à l'excédent de la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l'échéance du dépôt Parcours par rapport au solde du dépôt à l'échéance. Si la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l'échéance du dépôt Parcours est égale ou inférieure au solde restant du dépôt à l'échéance, vous ne toucherez aucun rendement variable à l'égard de vos dépôts Parcours. Il est possible que les dépôts Parcours ne donnent droit à aucun rendement variable.

La Banque de Montréal et ses filiales et sociétés affiliées (collectivement, BMO) ne font aucune déclaration ni ne donnent aucune garantie concernant l'exactitude, la fiabilité et l'exhaustivité des renseignements contenus aux présentes. BMO n'émet en outre aucune recommandation à l'égard des dépôts Parcours ou de la pertinence d'investir dans des valeurs mobilières et, plus particulièrement, dans des dépôts Parcours. Nul n'est autorisé à donner de l'information ou une garantie autres que celles contenues dans le Document d'information principal et dans le Supplément de la série relatifs aux dépôts Parcours applicables. BMO n'assume aucune responsabilité à l'égard de tout renseignement ne figurant pas dans ces documents.

MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.


Portefeuilles stratégiques BMO « Fonds sur mesure »MD

Ces portefeuilles s'appuient sur une méthode structurée et rigoureuse pour faire des placements dans les meilleurs fonds d'investissement BMO. Il suffit de choisir celui qui correspond à votre tolérance au risque.

Les portefeuilles stratégiques BMO « Fonds sur mesure », qui enregistrent de solides rendements depuis plus de 10 ans, vous aident à vous constituer un portefeuille de fonds d'investissement sans avoir à renoncer aux autres choses importantes de votre vie.

Les portefeuilles BMO « Fonds sur mesure » mettent à profit une méthode de placement structurée et rigoureuse et sont conçus pour correspondre au niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Les portefeuilles BMO « Fonds sur mesure » offrent des caractéristiques fort intéressantes :

  • des placements dans les fonds d'investissement BMO les plus performants;
  • une évaluation de votre niveau de tolérance au risque;
  • des portefeuilles optimisés qui conviennent à différents niveaux de risque;
  • le rééquilibrage périodique des portefeuilles.

Fonds Étape Plus BMO

Ces fonds novateurs assortis de dates cibles vous aident, d'une part, à réaliser vos objectifs financiers à l'intérieur d'un délai donné et, d'autre part, garantissent la protection de vos gains de placement.

Les fonds Étape Plus BMO sont un assortiment de fonds novateurs conçus pour vous aider à réaliser vos objectifs financiers dans le délai que vous vous êtes fixé.

Quel que soit votre objectif ou votre échéancier, vous pourrez tirer parti :

  • du potentiel de croissance des fonds d'investissement BMO sous-jacents de qualité;
  • d'une diversification qui évolue grâce à un rajustement graduel de la répartition d'actif par des professionnels, en fonction de votre horizon de placement;
  • d'une protection assurée de vos gains, avec le montant garanti à l'échéance, à condition que vous conserviez votre placement jusqu'à la date de dissolution cible du fonds;
  • d'un éventail d'options : vous choisissez le fonds qui convient à vos objectifs et à votre horizon de placement.

Pour recevoir le montant garanti à l'échéance, les investisseurs doivent conserver leurs placements jusqu'à la date de dissolution cible du fonds. S'ils vendent leurs parts avant cette date, ils toucheront le prix par part en fonction de la valeur liquidative du fonds à la date de rachat, qui pourrait être moins élevée que le montant garanti à l'échéance. Veuillez consulter le prospectus avant d'investir; vous y trouverez notamment des renseignements importants sur le montant garanti à l'échéance.

4La stratégie de répartition d'actif des fonds Étape Plus BMO permet de déterminer l'équilibre entre la composante fonds d'investissement et la composante revenu fixe en fonction d'un certain nombre de facteurs, comme la période restante jusqu'à la date de dissolution cible, le montant du portefeuille du fonds requis pour tenir compte du montant garanti à l'échéance, l'état des marchés des titres de participation et toute variation des taux d'intérêt. Une fois que le portefeuille d'un fonds a été modifié, il ne peut plus être ramené à une répartition cible antérieure.


Portefeuilles REEE BMO GraduactionMD

Vous pouvez choisir parmi cinq portefeuilles diversifiés qui facilitent l'épargne en vue des études de vos enfants. Les portefeuilles REEE BMO GraduactionMD constituent une solution sur mesure pour vous aider à épargner en prévision des études de vos enfants.

Les portefeuilles BMO Graduaction offrent des caractéristiques fort intéressantes :

  • des placements dans les fonds d'investissement BMO les plus performants;
  • une évaluation de votre niveau de tolérance au risque;
  • des portefeuilles optimisés qui conviennent à différents niveaux de risque et à différents horizons de placement;
  • le rééquilibrage périodique des portefeuilles.

Portefeuilles BMO FondSélectMD

Quatre portefeuilles de base vous sont offerts pour que vous profitiez du savoir-faire de gestionnaires de fonds comptant parmi les plus respectés au Canada.

Les portefeuilles FondSélect BMO offrent des caractéristiques fort intérressantes

Les quatre portefeuilles FondSélect BMO sont des solutions diversifiées constituées de parts des fonds d'investissement BMO les plus performants et de fonds d'autres sociétés de placement canadiennes réputées.

Les portefeuilles FondSélect BMO offrent des caractéristiques fort intéressantes :

  • des placements dans des familles de fonds réputées, notamment AGF, Invesco Trimark, Associés en placement Brandes et Cie, Placements CI, Placements Franklin Templeton et Placements Mackenzie;
  • l'accès à des gestionnaires de portefeuille de premier ordre;
  • la diversification des portefeuilles par catégorie d'actif et par style de placement;
  • la répartition stratégique de l'actif afin de diminuer le risque;
  • le suivi et le rééquilibrage automatique du portefeuille.

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Ressources d’investissement


Les fonds d’investissement BMO sont offerts par BMO Investissements Inc., un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal. Les fonds d’investissement peuvent comporter des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et des dépenses. Veuillez lire l’aperçu du fonds ou le prospectus avant d’investir. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.



MD BMO (le médaillon contenant le M souligné) est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal.


1 BMO Fonds d’investissement a reçu le prix 2015 du meilleur service lié aux fonds d’investissement décerné par DALBAR Inc., un chef de file des études de marché dans le secteur des services financiers.