Modalités et modalités relatives à la confidentialité – Mon progrès financier
Les présentes modalités et modalités relatives à la confidentialité entreront en vigueur le 15 mai 2025.
Modalités
En utilisant le service Mon progrès financier (le « Service »), vous convenez que les prévisions ou les autres renseignements générés concernant la probabilité de divers résultats de placement sont de nature hypothétique, ne reflètent pas les résultats réels des placements et ne garantissent pas les résultats futurs.
En utilisant le Service, vous confirmez que vous êtes un résident canadien, car les résultats sont établis pour les résidents canadiens au moyen de calculs relatifs à l’impôt sur le revenu canadien.
L’analyse de vos objectifs et de vos besoins financiers est fondée sur votre situation financière, vos objectifs, vos obligations et sur d’autres renseignements que la Banque de Montréal et ses filiales (« y compris BMO Investissements Inc. ») saisit automatiquement ou que vous saisissez vous-même manuellement. Le moindre changement apporté aux renseignements financiers actuels fournis (ou le fait de ne pas inclure tous vos renseignements financiers) peut avoir une incidence considérable sur les résultats, et toute déclaration inexacte de votre part quant aux faits ou aux hypothèses utilisés dans cette analyse est susceptible d’invalider les résultats. L’analyse est également fondée sur des hypothèses concernant les taux d’intérêt, l’inflation et d’autres facteurs. Le montant du revenu futur requis n’est pas garanti. Les changements apportés aux renseignements que vous fournissez ou à l’une ou l’autre des hypothèses peuvent augmenter ou diminuer le montant du revenu futur requis calculé dans l’analyse. Vous devriez passer en revue cette analyse régulièrement au fur et à mesure de l’évolution de vos objectifs et de vos besoins, ainsi que de celle des taux d’intérêt, de l’inflation et d’autres conditions économiques.
Ce service est fourni à titre informatif seulement. L’information qui s’y trouve ne constitue pas une source de conseils fiscaux, juridiques ou de placement et ne doit pas être considérée comme telle. Il est important de discuter de vos objectifs financiers avec un employé de BMO avant d’acheter un nouveau produit ou service de BMO. Si vous achetez un produit par l’intermédiaire d’un employé de BMO, des Services bancaires en ligne de BMO ou de l’appli Services mobiles BMO, vous devrez fournir des renseignements pour que soient effectuées en continu des évaluations de la convenance des produits, des analyses des besoins et d’autres mises à jour, conformément à la loi.
L’expression « professionnel en placement de BMO » désigne les conseillers en services bancaires, les planificateurs financiers, Placements et retraite et les spécialistes des placements qui sont des représentants de BMO Investissements Inc.
BMO Investissements Inc., (numéro de société : 507943) est un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal. Elle est inscrite à titre de courtier en fonds d’investissement et de société de planification financière auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Les services de planification financière de BMO sont fournis par BMO Investissements Inc. Apprenez-en plus sur les services que nous offrons et ceux que nous n’offrons pas – et sur la façon dont nous sommes rémunérés – ici. Pour en savoir plus sur l’AMF, consultez le site de l’Autorité des marchés financiers.
Les résultats présentés par le Service ne sont pas des prévisions des résultats réels. Les résultats réels peuvent varier de manière significative en raison de facteurs externes qui dépassent le cadre du Service. Les données historiques sont employées afin de produire des hypothèses futures, notamment en ce qui concerne les taux de rendement. Le rendement passé n’est pas garant du rendement futur. Les taux de rendement et la performance actuels peuvent varier de manière significative par rapport à ceux présentés lors de l’utilisation du Service.
L’utilisation du Service est volontaire. Vous pouvez cesser de l’utiliser en tout temps.
Modalités relatives à la confidentialité
Grâce au Service, BMO vous donnera accès à des outils en ligne qui vous permettront d’analyser vos objectifs personnels et financiers. On vous demandera de fournir des renseignements et de remplir des questionnaires qui permettront de recueillir des renseignements sur votre situation personnelle et financière (renseignements personnels). Ces renseignements personnels comprennent votre nom, votre date de naissance, votre province de résidence, vos produits de BMO et vos autres avoirs financiers, y compris les soldes, les actifs et les passifs. Si vous êtes un client actuel de BMO, certains renseignements personnels que BMO détient peuvent être utilisés pour remplir automatiquement des champs dans Mon progrès financier, et ces renseignements seront mis à jour chaque fois que vous accéderez à Mon progrès financier. Vous reconnaissez qu’en fournissant des renseignements personnels sur votre époux ou conjoint et/ou sur des personnes à charge, vous avez obtenu leur consentement à ce que leurs renseignements personnels nous soient communiqués aux fins décrites dans les présentes modalités relatives à la confidentialité.
Afin de vous proposer des offres personnalisées de produits et de services, nous pourrions utiliser vos renseignements personnels pour communiquer avec vous au sujet d’occasions de marketing et de promotion liées à BMO ou à ses sociétés affiliées. Vous pouvez décider de cesser de recevoir ces courriels en cliquant sur le lien de désabonnement inclus dans les courriels. Nous pouvons également utiliser vos renseignements personnels dans Mon progrès financier pour prendre des décisions automatisées au sujet des produits et services que nous vous offrons.
Pour en savoir plus sur la façon dont nous recueillons, utilisons, divulguons et protégeons vos renseignements personnels, ainsi que sur vos choix et vos droits, veuillez consulter notre Code de confidentialité, accessible en ligne à la page bmo.com/confidentialite.