Fraudes liées aux placements à surveiller
Découvrez des fraudes courantes liées aux placements et des conseils utiles pour assurer votre sécurité et celle de vos actifs
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À mesure que la technologie progresse, le degré de sophistication en matière de fraude liée aux placements augmente. Même si nous devons demeurer vigilants à l’égard des nouveaux types de fraudes, nous devons aussi garder à l’esprit que les anciennes façons de faire sont encore utilisées avec succès pour nous voler notre argent durement gagné. Jetons un coup d’œil à quelques exemples de fraudes liées aux placements pour nous rappeler de toujours être sur nos gardes.
Fraude liée aux crises humanitaires
Chaque fois qu’une crise humanitaire retient l’attention du monde, comme l’invasion de l’Ukraine par la Russie, de nombreuses personnes ressentent un besoin d’aider. Certains peuvent faire du bénévolat sur le terrain, d’autres peuvent offrir de l’aide financière. Et chaque fois qu’il est question d’argent, d’urgence et d’émotions, les cybercriminels sautent sur l’occasion. Les fraudes par hameçonnage imitant les liens pour envoyer des dons sont conçues pour conserver votre argent (ou pire, compromettre votre compte bancaire) et peuvent tirer parti de votre sentiment d’urgence. Les fraudeurs savent pertinemment que nous sommes moins sur nos gardes, car notre regard est porté sur la souffrance humaine et le désir d’aider. Aujourd’hui, dans un monde où les innovations financières abondent, les millions de dollars en dons récoltés lors de la vente du drapeau ukrainien sous forme de NFT, visant à soutenir l’effort de guerre de l’Ukraine, pourraient inciter les fraudeurs à imiter ce nouveau type d’outil de collecte de fonds.
Contribuer spontanément à une cause qui vous tient à cœur est tout à votre honneur; toutefois, c’est pourquoi il est particulièrement important de vérifier que l’argent que vous voulez donner va vraiment où vous le souhaitez.
Fraude de type « pomper et liquider »
La fraude de type « pomper et liquider » est l’une des plus anciennes arnaques liées aux placements. Le terme « pomper » consiste à susciter de l’enthousiasme à l’égard d’un placement précis afin d’accroître la demande et de faire grimper le prix. En général, les placements sélectionnés pour être pompés sont peu négociés, comme les actions spéculatives, de sorte que toute augmentation de l’activité de négociation, aussi petite soit-elle, peut avoir un effet démesuré sur le cours de l’action. Le terme « liquider » fait référence à la phase de la fraude où les fraudeurs déchargent toutes leurs positions sur des personnes qui ont été attirées par les récents gains de prix élevés. Une fois que les fraudeurs ont vendu toutes leurs actions, ils ont amassé une somme d’argent gonflée, bâtie sur du battage publicitaire à court terme. Lorsqu’ils cessent de promouvoir l’action, son cours peut baisser aussi rapidement qu’il a augmenté. Les investisseurs innocents peuvent se retrouver avec des placements qui perdent une très grande partie de leur valeur, voire la totalité. Ces fraudes sont illégales et doivent être signalées, mais elles surviennent quand même parce qu’il est très difficile de prouver qu’une personne a intentionnellement causé le changement de valeur.
Arnaques de type « pomper et liquider » dans le monde de la cryptomonnaie
L’arnaque de type « pomper et liquider » a trouvé une nouvelle niche dans le monde en croissance des cryptomonnaies. Le site Web Coinmarketcap.com/fr/ dresse la liste de plus de 17 454 cryptomonnaies en date de février 2022, mais il est important de noter qu’elles ne se valent pas toutes.
Un groupe de fraudeurs pourraient accepter en privé d’acheter une certaine cryptomonnaie à faible volume et à haute volatilité, tout en s’entendant sur une stratégie de sortie une fois qu’ils auront fait grimper les prix en faisant de fausses déclarations sur sa qualité. Ou encore, ils pourraient dépenser beaucoup d’argent pour que des influenceurs fassent du battage publicitaire. Comme de nombreux investisseurs achèteront des cryptomonnaies en se basant uniquement sur le battage publicitaire sur les médias sociaux, il se peut que les influenceurs jouent involontairement un rôle dans la fraude. Une fois qu’il y a suffisamment de battage publicitaire, les fraudeurs vendent tous leurs placements à profit, ce qui fait en sorte que les investisseurs de dernière heure détiennent des actifs sans valeur.
Arnaque liée aux cryptomonnaies de type « tirage de tapis »
Une version modifiée de la fraude de type « pomper et liquider » dans le monde des cryptomonnaies est connue sous le nom de « tirage de tapis » (rug pull). Cette arnaque ressemble à celle du type « pomper et liquider », mais elle ajoute une couche supplémentaire : les fraudeurs s’enfuient rapidement avec l’argent de tous les investisseurs, sans que ces derniers aient même le temps de vendre à perte moindre. La phase de pompage fait ici aussi du battage publicitaire pour faire grimper les prix, mais lorsqu’un jeton est négocié sur une bourse décentralisée avec un mainteneur de marché automatisé exécutant des échanges au moyen de contrats intelligents, la liquidité du jeton peut être complètement supprimée par les fraudeurs, le rendant impossible à vendre. L’un des exemples les plus connus de cette arnaque a été le jeton SQUID, une cryptomonnaie annoncée comme étant basée sur la série populaire de Netflix Le jeu du calmar, qui a atteint un prix de 2 850 $ US avant qu’un « tirage de tapis » ne soit exécuté. La valeur de la cryptomonnaie s’est effondrée de près de 100%.
Arnaques liées aux chaufferies et aux NFT
Une chaufferie était un centre d’appels traditionnel où les employés étaient encouragés à essayer de vendre des produits ou des options d’achat d’actions par téléphone. Les vendeurs utilisaient souvent des techniques de haute pression, comme mentir sur le niveau d’intérêt pour un placement donné ou sur le montant que vous perdriez si vous n’investissiez pas immédiatement. Leurs commissions pour la vente de certains de ces placements pouvaient parfois être dix fois plus élevées que les commissions facturées pour les transactions habituelles. Ils faisaient également appel à des professionnels du télémarketing qui communiquaient avec les gens en composant des numéros aléatoires à partir d’annuaires téléphoniques ou d’autres bases de données contenant des noms et des adresses. Il pouvait même y avoir plusieurs emplacements qui travaillaient ensemble dans ce qu’on appelle un réseau de chaufferies.
Avec Internet, les chaufferies sont maintenant en ligne et ont pris de nouvelles formes. On peut maintenant les trouver sous forme de forums ou de salles de clavardage sur différents sites Web, où les fraudeurs peuvent facilement trouver des victimes potentielles. Et comme il est plus facile que jamais de communiquer avec les gens partout dans le monde, les fraudes sont de plus en plus répandues et plus difficiles à dépister.
Récemment, les jetons non fongibles (NFT) ont gagné en popularité auprès des investisseurs et des collectionneurs. Cette nouvelle technologie permet aux utilisateurs de créer des certificats de biens numériques qui prouvant l’authenticité de la propriété de divers articles (numériques ou autres) qui peuvent être échangés ou vendus sur Internet. Cependant, de nombreux fraudeurs profitent de ce nouvel écosystème en créant de faux NFT pour voler des fonds à des victimes peu méfiantes qui pourraient être intéressées par des projets NFT authentiques à tirage limité, pour ne citer qu’un exemple. L’une des nouvelles formes de fraude en matière de placement consiste en des messages privés sur Discord. Lorsqu’un projet NFT original est épuisé, les fraudeurs peuvent cibler des membres des forums Discord axés sur ce projet NFT en leur offrant la possibilité de profiter d’une édition limitée « étendue » de projets NFT supplémentaires. Bien entendu, cette édition limitée n’existe pas du tout. Ils envoient un lien pour traiter la transaction et, même si vous donnez votre argent, vous n’obtenez rien en retour. À l’exception de regrets et de la quasi-absence de recours pour récupérer les fonds.
Utilisation de titres cotés en bourse pour accéder à des placements de cryptomonnaie
Une façon d’éviter de se faire prendre dans des arnaques qui s’en prennent à des investisseurs innocents et inexpérimentés qui n’ont peut-être pas fait de recherche sur des actions individuelles, des cryptomonnaies ou des projets de NFT consiste plutôt à envisager des fonds d’investissement réglementés comme les FNB et les fonds d’investissement spécialisés dans ces domaines. Même si toutes ces catégories d’actif demeurent volatiles et peuvent enregistrer des gains et des pertes importants, le recours à des gestionnaires de fonds bien connus qui ont accès à des équipes d’analystes pour faire preuve de diligence raisonnable peut contribuer à réduire le risque de fraude tout en vous donnant accès à ces nouveaux instruments financiers.
Pour ceux qui veulent investir directement, n’oubliez pas de rester vigilant en effectuant vos placements et de faire vos recherches. Vous voudrez peut-être effectuer une recherche en prenant une perspective opposée, c’est-à-dire en demeurant sceptique par rapport à un placement pour tenter de cerner tous les risques afin de ne pas vous concentrer uniquement sur les gains potentiels et le battage publicitaire.
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