Investisseurs autonomes, obtenez-en plus avec les FNB de répartition d’actifs
Comment le fait d’investir dans ces FNB peut-il mener à des rendements plus élevés?
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Est-ce que vous gérez vous-même votre portefeuille? Sinon avez-vous envie de commencer à le faire? Les Canadiens de tous âges – des milléniaux aux retraités – découvrent que les FNB de répartition d’actifs BMO peuvent les aider à tirer le maximum de leurs placements.
Commencer avec les FNB
En tant qu’investisseur autonome, vous avez déjà réfléchi à vos objectifs de placement et au moment où vous aurez besoin de votre argent. Vous mettez régulièrement de l’argent de côté, et vous savez qu’il existe de nombreux outils et ressources en ligne qui peuvent vous aider à trouver les bons placements, soit ceux qui vous permettront d’obtenir les résultats que vous visez. Vous connaissez probablement les fonds d’investissement, les FNB et les CPG, mais peut-être pas les FNB de répartition d’actifs, de nouveaux produits de placement qui peuvent parfaitement convenir aux investisseurs autonomes.
En quoi consistent les FNB de répartition d’actifs?
Comme vous le savez peut-être, un fonds négocié en bourse (FNB) est un fonds d’investissement qui contient divers actifs, par exemple des actions mondiales de type général, des regroupements d’actions reflétant le marché dans son ensemble ou des titres à revenu fixe, telles les obligations d’État. Les FNB vous donnent également l’occasion d’accéder à des marchés mondiaux précis, à des types précis de sociétés (comme des sociétés technologiques) ou à des actions qui répondent à vos besoins précis (par exemple, parce qu’elles ont toujours versé des dividendes).
La répartition d’actifs signifie que dans chaque fonds, des montants sont attribués aux titres à revenu fixe, aux actions et aux liquidités. Chacun de ces actifs a ses avantages propres. Les titres à revenu fixe procurent sécurité et revenu, les actions, croissance à long terme et protection contre l’inflation, et les liquidités, sécurité et souplesse.
Pourquoi opter pour les FNB de répartition d’actifs de BMO?
Dans l’ensemble, les investisseurs canadiens se disent prudents plutôt qu’optimistes : 71 % préfèrent ne prendre aucun risque, tandis que seulement 26 % estiment qu’ils obtiendront le meilleur rendement possible grâce à leurs placements. note de bas de page 1
Puisque les FNB de répartition d’actifs de BMO sont des produits de placement équilibrés en soi, ils peuvent constituer le parfait complément aux placements que vous détenez déjà dans le portefeuille que vous gérez vous-même. Cela peut en faire une solution pour tous les types d’investisseurs autonomes – qu’ils soient débutants ou chevronnés. Vous pouvez utiliser les FNB comme placements de base à long terme ou pour équilibrer vos placements, surtout en période de volatilité des marchés.
Comment les FNB de répartition d’actifs aident-ils les investisseurs autonomes?
À long terme, une combinaison de liquidités, de titres à revenu fixe et d’actions a une plus grande incidence sur les rendements qu’un fonds d’actions. Vous devriez donc fonder votre choix de répartition d’actifs – prudente, équilibrée ou de croissance – sur votre profil personnel en matière d’équilibre risque / rendement.
Si votre horizon de placement est plus éloigné, vous aurez plus de temps pour vous remettre des pertes à court terme. Dans ce cas, une répartition d’actifs comportant plus d’actions pourrait vous procurer une plus grande croissance au fil du temps. Mais si vous approchez de la retraite, vous pourriez préférer une combinaison de liquidités ou de titres à revenu fixe.
Quels avantages tirerez-vous des FNB de répartition d’actifs?
Choix : Les options de répartition d’actifs des FNB permettent aux investisseurs autonomes de sélectionner le portefeuille qui correspond le mieux à leurs besoins de placement, profil de risque, objectifs de rendement et horizon de placement.
Diversification : Avec un seul produit de placement, les investisseurs autonomes peuvent accéder tant aux marchés boursiers qu’aux marchés des titres à revenu fixe, et ce, à l’échelle mondiale.
Coûts peu élevés : Les FNB de répartition d’actifs sont parmi les portefeuilles les moins coûteux offerts aux investisseurs autonomes, et il n’y a aucun coût supplémentaire pour les placements sous-jacents.
Processus de placement rigoureux : Les gestionnaires de fonds surveillent et rééquilibrent constamment les FNB de répartition d’actifs afin de gérer les risques et de veiller à ce que vos placements restent toujours dans la bonne voie.
Efficience fiscale : Si vous vendez une action dont la valeur a augmenté pendant que vous la déteniez, vous paierez de l’impôt sur le gain ou le bénéfice que vous aurez réalisé – c’est ce qu’on entend par impôt sur le gain en capital. Or, comme il y a peu d’échange d’actions à l’intérieur des FNB (surtout comparativement aux fonds d’investissement axés sur les actions), l’impôt sur le gain en capital de ce type de placement est relativement moins élevé.
Les FNB de répartition d’actifs de BMO sont les options les plus récentes et les moins coûteuses de cette catégorie. En tant qu’investisseur autonome, vous verrez que les FNB de répartition d’actifs peuvent vous aider à maintenir l’équilibre dans vos placements.
Où les investisseurs autonomes peuvent-ils acheter des FNB de répartition d’actifs?
Il existe de nombreuses façons d’acheter des FNB de répartition d’actifs de BMO. Vous pouvez vous les procurer sur BMO Ligne d’action ou auprès de votre banque.
Prêt à commencer à faire des placements?
Commencez à faire des placements en ligne avec le service Placements autogérés de BMO Ligne d’action.
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Les placements dans des fonds négociés en bourse peuvent comporter des frais de courtage, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez consulter l’aperçu du FNB ou le prospectus avant d’investir. Les fonds négociés en bourse ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.
Pour connaître les risques liés à un placement dans les FNB BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus. Les FNB BMO et la série FNB s’échangent comme des actions, peuvent se négocier à escompte à leur valeur liquidative et leur valeur marchande fluctue, ce qui peut augmenter le risque de perte. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.
Les fonds négociés en bourse BMO sont gérés par BMO Gestion d’actifs inc., une société de gestion de fonds d’investissement et de gestion de portefeuille et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.
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Notes en bas de page
Renseignements de la note de bas de page 1 Étude annuelle sur le CELI/REER de 2018 par BMO en collaboration avec Pollara Strategic Insights