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Portefeuilles de FNB

Nous vous attribuerons l’un des cinq portefeuilles modèles de FNB une fois que nous connaîtrons votre situation, vos objectifs de placement et votre tolérance au risque.

Un FNB (fonds négocié en bourse) est un fonds d’investissement qui est composé d’actions, d’obligations ou d’autres placements. Contrairement à un fonds d’investissement ordinaire, un FNB se négocie en bourse et reproduit souvent le rendement d’un indice boursier, mais il peut comporter aussi une stratégie de placement bien à lui. Les FNB sont une option de placement intéressante, car ils permettent à l’investisseur de se bâtir un portefeuille bien diversifié à faible coût.

Portefeuille préservation du capital

Convient généralement aux investisseurs qui ont une faible tolérance au risque, qui souhaitent encaisser un revenu et qui cherchent à investir à moyen ou à long terme.

L’objectif principal du portefeuille de préservation du capital consiste à assurer la protection du capital et à générer des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) au moyen d’un certain nombre de placements qui présentent un potentiel de rendement supérieur. Du même souffle, le portefeuille tente de limiter le plus possible les effets de l’inflation en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres à revenu fixe canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres de participation canadiens.

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Préservation du capital
Répartition de l'actif cible :
  • Actions 10 %
  • Titres à revenu fixe 90 %
Titres à revenu fixe : votre argent est plus stable, mais les gains sont faibles ou modérés
  • Obligations de sociétés 56 %
  • Obligations d’État 26 %
Actions : votre argent est plus volatil, mais son potentiel de plus-value est très élevé
  • Actions canadiennes 10 %
  • Actions américaines 3 %
  • Actions internationales 5 %
  • Actions des marchés émergents 0 %

Portefeuille préservation du capital

Convient généralement aux investisseurs qui ont une faible tolérance au risque, qui souhaitent encaisser un revenu et qui cherchent à investir à moyen ou à long terme.

L’objectif principal du portefeuille de préservation du capital consiste à assurer la protection du capital et à générer des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) au moyen d’un certain nombre de placements qui présentent un potentiel de rendement supérieur. Du même souffle, le portefeuille tente de limiter le plus possible les effets de l’inflation en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres à revenu fixe canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres de participation canadiens.

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Performance du portefeuille
3 mois 0,79 %
6 mois 0,21 %
1 an 1,36 %
Depuis création 2,29 %
Croissance du rendement de 100 000 $

Période: du 30/06/2017 au 30/06/2018

Portefeuille revenu

Convient généralement aux investisseurs qui ont une faible tolérance au risque, qui ont besoin d’un revenu régulier et qui investissent à moyen ou à long terme.

L’objectif du portefeuille revenu est de procurer une certaine plus-value du capital à long terme en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres à revenu fixe canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres de participation canadiens et étrangers.

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Revenu
Répartition de l'actif cible :
  • Actions 30 %
  • Titres à revenu fixe 70 %
Titres à revenu fixe : votre argent est plus stable, mais les gains sont faibles ou modérés
  • Obligations de sociétés 49 %
  • Obligations d’État 17 %
Actions : votre argent est plus volatil, mais son potentiel de plus-value est très élevé
  • Actions canadiennes 12 %
  • Actions américaines 15 %
  • Actions internationales 7
  • Actions des marchés émergents 0 %

Portefeuille revenu

Convient généralement aux investisseurs qui ont une faible tolérance au risque, qui ont besoin d’un revenu régulier et qui investissent à moyen ou à long terme.

L’objectif du portefeuille revenu est de procurer une certaine plus-value du capital à long terme en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres à revenu fixe canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres de participation canadiens et étrangers.

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Performance du portefeuille
3 mois 1,44 %
6 mois 0,87 %
1 an 3,53 %
Depuis création 4,99 %
Croissance du rendement de 100 000 $

Période: du 30/06/2017 au 30/06/2018

Portefeuille équilibré

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui investissent à moyen ou à long terme, et qui sont à la recherche d’un revenu et d’une plus-value à long terme.

L’objectif du portefeuille équilibré consiste à atteindre un équilibre entre la protection du capital et sa plus-value. Ce portefeuille vise à procurer une plus-value du capital à long terme et à générer des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres de participation canadiens et étrangers ainsi que de titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

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Équilibré
Répartition de l'actif cible :
  • Actions 50 %
  • Titres à revenu fixe 50 %
Titres à revenu fixe : votre argent est plus stable, mais les gains sont faibles ou modérés
  • Obligations de sociétés 37 %
  • Obligations d’État 7 %
Actions : votre argent est plus volatil, mais son potentiel de plus-value est très élevé
  • Actions canadiennes 20 %
  • Actions américaines 25 %
  • Actions internationales 11 %
  • Actions des marchés émergents 0 %

Portefeuille équilibré

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui investissent à moyen ou à long terme, et qui sont à la recherche d’un revenu et d’une plus-value à long terme.

L’objectif du portefeuille équilibré consiste à atteindre un équilibre entre la protection du capital et sa plus-value. Ce portefeuille vise à procurer une plus-value du capital à long terme et à générer des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres de participation canadiens et étrangers ainsi que de titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

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Performance du portefeuille
3 mois 2,16 %
6 mois 1,45 %
1 an 5,42 %
Depuis création 6,67 %
Croissance du rendement de 100 000 $

Période: du 30/06/2017 au 30/06/2018

Portefeuille croissance à long terme

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque plus élevée que la moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui souhaitent encaisser un revenu et qui cherchent à investir dans une perspective de plus-value à long terme.

L’objectif du portefeuille croissance à long terme est de maximiser les rendements au fil du temps en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres de participation canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

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Croissance à long terme
Répartition de l'actif cible :
  • Actions 70 %
  • Titres à revenu fixe 30 %
Titres à revenu fixe : votre argent est plus stable, mais les gains sont faibles ou modérés
  • Obligations de sociétés 20 %
  • Obligations d’État 4 %
Actions : votre argent est plus volatil, mais son potentiel de plus-value est très élevé
  • Actions canadiennes 23 %
  • Actions américaines 36 %
  • Actions internationales 12 %
  • Actions des marchés émergents 5 %

Portefeuille croissance à long terme

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque plus élevée que la moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui souhaitent encaisser un revenu et qui cherchent à investir dans une perspective de plus-value à long terme.

L’objectif du portefeuille croissance à long terme est de maximiser les rendements au fil du temps en investissant dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés principalement de titres de participation canadiens et étrangers et, dans une moindre mesure, de titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

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Performance du portefeuille
3 mois 2,99 %
6 mois 1,98 %
1 an 7,16 %
Depuis création 8,21 %
Croissance du rendement de 100 000 $

Période: du 30/06/2017 au 30/06/2018

Portefeuille actions de croissance

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque plus élevée que la moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui souhaitent investir principalement dans les actions et qui cherchent à le faire dans une perspective à long terme.

L’objectif du portefeuille actions de croissance consiste à maximiser les rendements à long terme en investissant principalement dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés de titres de participation canadiens et étrangers. Étant donné que la nécessité de dégager des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) est faible, le portefeuille investira de façon minimale dans des FNB composés de placements productifs de revenu, tels des titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

TÉLÉCHARGEZ LES FAITS DU FONDS POUR EN SAVOIR PLUS (PDF, 472Ko)
Actions de croissance
Répartition de l'actif cible :
  • Actions 90 %
  • Titres à revenu fixe 10 %
Titres à revenu fixe : votre argent est plus stable, mais les gains sont faibles ou modérés
  • Obligations de sociétés 5 %
  • Obligations d’État 0 %
Actions : votre argent est plus volatil, mais son potentiel de plus-value est très élevé
  • Actions canadiennes 33 %
  • Actions américaines 42 %
  • Actions internationales 13 %
  • Actions des marchés émergents 8 %

Portefeuille actions de croissance

Convient généralement aux investisseurs qui ont une tolérance au risque plus élevée que la moyenne (c.-à-d. qui sont prêts à accepter que la valeur marchande de leur placement fluctue), qui souhaitent investir principalement dans les actions et qui cherchent à le faire dans une perspective à long terme.

L’objectif du portefeuille actions de croissance consiste à maximiser les rendements à long terme en investissant principalement dans des fonds négociés en bourse (FNB) qui sont composés de titres de participation canadiens et étrangers. Étant donné que la nécessité de dégager des revenus (intérêts, dividendes et gains en capital) est faible, le portefeuille investira de façon minimale dans des FNB composés de placements productifs de revenu, tels des titres à revenu fixe canadiens et étrangers.

TÉLÉCHARGEZ LES FAITS DU FONDS POUR EN SAVOIR PLUS (PDF, 472Ko)
Performance du portefeuille
3 mois 3,06 %
6 mois 2,21 %
1 an 8,52 %
Depuis création 9,70 %
Croissance du rendement de 100 000 $

Période: du 30/06/2017 au 30/06/2018

FNB : Les placements qui génèrent les rendements de Portefeuille futé à petit prix

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  • * Les positions et pondérations du portefeuille modèle de FNB sont en date au 31 décembre 2016. En raison de l’arrondissement des valeurs, les pondérations du portefeuille pourraient ne pas totaliser 100 %. Les liquidités peuvent représenter un certain pourcentage de chaque portefeuille modèle en tout temps. Les titres en portefeuille et la pondération des diverses catégories d’actif peuvent changer en tout temps et sans préavis. Ces portefeuilles modèles de FNB ne sont communiqués qu’à titre indicatif; on ne saurait les assimiler à des conseils, et ils ne peuvent être utilisés à d’autres fins.
  • Les placements dans des fonds négociables en bourse peuvent comporter des frais de courtage, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Les taux de rendement indiqués sont les taux de rendement composés annuels historiques globaux; ils tiennent compte de l’évolution de la valeur des parts et du réinvestissement de tous les dividendes ou montants distribués, mais non des commissions qui se rattachent aux ventes, aux rachats ou aux distributions, ni des frais facultatifs, frais ou de l’impôt payables par le porteur de parts, lesquels auraient réduit le rendement. Les taux de rendement sont pondérés en fonction de la durée, calculés selon le rendement global et annualisés pour les périodes de plus d’un an. Les fonds négociables en bourse ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur.
  • Le rendement est indiqué selon les données ci-dessus et pourrait ne pas refléter le rendement réel des clients de Portefeuille futé de BMO Nesbitt Burns. Le présent rapport est préparé à titre informatif seulement, en lien avec Portefeuille futé de BMO Nesbitt Burns. Nous avons déployé tous les efforts pour nous assurer que le contenu du présent document est tiré de sources considérées comme fiables, exactes et complètes. Cependant, BMO Nesbitt Burns Inc. (« BMO NBI ») ne fait aucune déclaration et ne donne aucune garantie, expresse ou implicite, à cet égard et ne peut être tenue responsable des erreurs ou omissions éventuelles, ni des pertes qui pourraient découler de l’utilisation de ce document ou de son contenu.
  • Portefeuille futé BMO est un produit de BMO Nesbitt Burns Inc. et le sous-conseiller des portefeuilles modèles de FNB est BMO Gestion d’actifs inc. BMO Gestion de patrimoine est le nom de marque du groupe d’exploitation qui comprend la Banque de Montréal et certaines de ses sociétés affiliées, comme BMO Nesbitt Burns Inc., qui offrent des produits et des services de gestion de patrimoine. MD « BMO (le médaillon contenant le M souligné) » est une marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence. MD « Nesbitt Burns » est une marque de commerce déposée de BMO Nesbitt Burns Inc., une filiale en propriété exclusive de la Banque de Montréal.
  • BMO Nesbitt Burns Inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants.
    BMO Nesbitt Burns Inc. est membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières.