Portefeuille futé
Gestion de portefeuille assurée par des conseillers attitrés- Faibles commissions de consultation, allant de 0,4 % à 0,7 %
- Transparence totale au sujet de votre rendement, de vos frais et de vos progrès
Comment Portefeuille futé fonctionne pour vous
Gestion de portefeuille professionnelle
Nous gérerons votre portefeuille et vous maintiendrons sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs afin que vous puissiez passer plus de temps à vivre votre vie.
Commissions de consultation peu élevées
Accédez à des FNB à faible coût et surveillez la diminution de vos frais à mesure que votre actif augmente, afin que vous gardiez plus d’argent dans vos poches.
Transparence complète
Quels que soient vos objectifs, Portefeuille futé vous permet de faire le suivi de vos progrès, de voir vos placements et de surveiller chaque mouvement dans votre compte, en tout temps et à partir de n’importe quel appareil.
Qu’est-ce que Portefeuille futé?
Portefeuille futé BMO offre une expérience de placement numérique qui vous aide à faire des placements en ligne en toute confiance. Premier service de ce genre offert par une banque au Canada, Portefeuille futé fonctionne comme un conseiller robotisé, mais bénéficie en plus de l’apport de notre équipe d’experts pour effectuer les opérations.
Cette équipe compte, en tout, plus de 300 ans d’expérience; vous n’avez donc pas besoin d’être un expert pour atteindre vos objectifs de placement. Laissez-nous nous occuper des choses difficiles et continuez à faire ce que vous faites le mieux.
Comptes offerts avec Portefeuille futé
- Ces comptes sont enregistrés auprès du gouvernement fédéral et offrent des incitatifs fiscaux. Les comptes enregistrés peuvent vous aider à investir en vue de la retraite, à épargner pour vos études ou un achat important, et plus encore.Avantageux pour : Investir en vue de l’avenir tout en obtenant des incitatifs fiscaux.Comptes offerts : CELI, REER, REEE, FERR
- Les comptes non enregistrés n’offrent aucun avantage fiscal. Il n’y a toutefois aucune limite aux cotisations; vous êtes libre de cotiser et de retirer autant que vous le voulez.Avantageux pour : Les gens qui ont atteint la limite de cotisation à un compte enregistré, mais qui veulent tout de même investir.Comptes offerts : Compte personnel, compte conjoint
Pourquoi Portefeuille futé n’utilise-t-il que des FNB?
FNB Ils assurent la diversification de votre portefeuille tout en réduisant les frais de négociation. Ces fonds donnent accès à un indice boursier ou obligataire complet avec un seul achat de parts. Cela nous permet de vous transmettre l’épargne.
Vous ne savez pas si Portefeuille futé vous convient?
Nous avons d’autres options de placement.
Placements autogérés de Ligne d’action
Négociation en ligne
À vous de jouer! Prenez en main vos placements, qu’il s’agisse de la recherche de titres, de la négociation ou du suivi de votre portefeuille.
ConseilDirect de Ligne d’action
Négociation en ligne avec conseils
Vous êtes responsable de la négociation. Nous fournirons des conseils personnalisés de la part de conseillers en placement inscrits, mais c’est vous qui prenez les décisions.
Portefeuille futé BMO
Gestion de portefeuille en ligne
Un portefeuille basé sur vos objectifs vous est attribué; nous nous occupons de le gérer au quotidien.
FAQ de Portefeuille futé
Portefeuille futé vous facturera des commissions de consultation tous les trimestres. Votre taux annuel moyen diminuera à mesure que l’actif de vos comptes augmentera – plus vous investissez, moins vos commissions seront élevées. Pour en savoir plus sur nos frais, cliquez ici.
Lorsque vous vous inscrirez à Portefeuille futé, nous vous poserons quelques questions pour apprendre à vous connaître et à connaître vos objectifs et votre tolérance au risque. Nous utiliserons ces renseignements pour vous trouver un portefeuille modèle à examiner. L’un de nos représentants de Portefeuille futé examinera votre demande pour s’assurer que vous respectez notre plan. Vous avez d’autres questions? Voici comment fonctionne Portefeuille futé.
Nous comprenons qu’au fil du temps, vos besoins et vos objectifs vont changer. Vous n’avez qu’à nous tenir au courant de tout changement important qui pourrait avoir une incidence sur votre tolérance au risque ou sur vos buts et nous veillerons à ce que votre portefeuille respecte vos objectifs.
Absolument! Il est facile d’établir des prélèvements automatiques de votre compte bancaire BMO à partir de la plateforme Portefeuille futé.
Si vous préférez, vous pouvez remplir une formule Cotisation préautorisée pour établir des cotisations hebdomadaires, bimensuelles ou mensuelles provenant de toute institution financière canadienne.
Nous demandons que tous les placements soient transférés en argent comptant; les sommes sont alors placées rapidement de manière à correspondre à votre portefeuille modèle. Nous ne permettons pas que l’on ajoute des titres ne correspondant pas au portefeuille modèle dans un compte Portefeuille futé; nous offrons cependant de nombreux moyens de transférer vos autres placements.
Vous voulez en savoir plus sur les placements en ligne?
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Voici comment savoir si vous êtes prêt à commencer à investir en ligne.
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