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Trouvez vos conseillers financiers de BMO

Planificateurs financiers

Une femme d’âge moyen parle de son plan avec un planificateur financier.

Pour quelle raison épargnez-vous? Une maison, des études postsecondaires ou la retraite? Demandez à un planificateur financier de BMO de vous aider à y arriver. Nous travaillerons avec vous pour élaborer un plan unique qui vous aidera à atteindre vos objectifs.

Nous pouvons vous aider à élaborer un plan en vue des projets suivants :

  • retraite;
  • achats importants;
  • éducation;
  • épargnes et investissements;
  • succession.

 

Demander qu’un planificateur financier communique avec moi
Assurez votre sécurité en ligne
Nous vous suggérons de modifier votre mot de passe et vos questions de sécurité des Services bancaires en ligne ou des Services mobiles de BMO tous les 90 jours.

En quoi un planificateur financier peut-il m’aider?

Avantage 1

Faire connaissance. Commençons par discuter. Nous parlerons de vos besoins et de vos objectifs, pour le présent et pour l’avenir. Nous vous ferons également prendre part au processus de planification et nous nous entendrons sur la façon dont vous préférez participer et dont vous souhaitez qu’on communique avec vous.

Avantage 2

Passer en revue les chiffres. Afin d’élaborer un plan pour votre avenir, nous devons comprendre votre situation financière actuelle. En examinant vos actifs, passifs et dépenses, nous nous ferons une idée précise de votre situation actuelle.

Avantage 3

Élaborer le plan. En utilisant l’information recueillie, nous mettrons en place un plan pour vous. Il s’agit d’une feuille de route qui décrit la voie que vous devez suivre, et qui propose différentes façons d’atteindre vos objectifs.

Avantage 4

Exécuter le plan. Vous êtes sur la bonne voie. Ce n’est pas le moment de vous en éloigner. Tout peut arriver; les situations et les objectifs peuvent changer. Nous reverrons votre plan de temps à autre et nous le peaufinerons afin que vous restiez sur la bonne voie.


FAQ

  • Quel montant d’argent dois-je avoir pour faire affaire avec un planificateur financier de BMO?
    Nous travaillons avec des personnes qui ont au moins 100 000 $ d’actifs à investir.
  • Quels renseignements dois-je fournir pour commencer?

    Pour que nous puissions comprendre votre situation financière actuelle, veuillez apporter autant de documents possibles parmi les suivants lors de la première rencontre :

    • relevés de placement (REER, FERR, REEE, CELI, placements non enregistrés, etc.);
    • état de la valeur nette (liste de vos actifs et passifs);
    • relevé du régime de retraite de l’employeur ou relevé de régime de retraite individuel;
    • relevé du Régime de rentes du Québec (RRQ) ou du Régime de pensions du Canada (RPC);
    • relevés de prêt personnel, de prêt hypothécaire ou de marge de crédit (y compris le relevé le plus récent);
    • budget personnel (liste de vos revenus et dépenses);
    • plus récent avis de cotisation ou feuillet T4;
    • police d’assurance vie;
    • tous les documents juridiques pertinents (procuration, testament, etc.);
    • si vous avez déjà un plan financier, n’hésitez pas à l’apporter.
  • Ai-je besoin de me rendre à une succursale de BMO pour travailler avec un planificateur financier?
    Vous pouvez commencer le processus en nous appelant ou en demandant qu’un planificateur financier communique avec vous. Ensuite, vous pourrez choisir de le rencontrer en personne ou de discuter de votre plan par courriel. Vous pourriez tout de même avoir à vous rendre en succursale pour signer les documents.

Nous facilitons vos transactions bancaires

Un jeune homme souriant est assis dans un café et ouvre une session sur les Services bancaires en ligne à l’aide de son ordinateur portatif.

Services bancaires en ligne

Si vous avez une carte de débit ou une carte de crédit de BMO, vous pouvez effectuer vos opérations bancaires en ligne en seulement quelques clics.
Voir comment - Services bancaires en ligne
Une jeune femme souriante ouvre une session sur les services bancaires mobiles à l’aide de son téléphone intelligent.

Services bancaires mobiles

Grâce à l’appli Services mobiles BMO, vous emportez votre banque avec vous lorsque vous quittez la maison.
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Une jeune femme effectue ses opérations bancaires à un guichet automatique.

Services bancaires aux guichets automatiques

Passez moins de temps aux guichets automatiques (GA) en enregistrant vos préférences et en créant des raccourcis personnalisés.
Voir comment - Services bancaires aux GA