Frais


Contrairement aux pratiques des services de courtage en ligne traditionnels, les frais de consultation sont portés au compte selon un pourcentage des actifs facturables plutôt que sous forme de commissions.

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Les frais forfaitaires comprennent :

 

  • des conseils relatifs à la gestion de portefeuille et aux placements en ligne (titres à acheter ou vendre);
  • un certain nombre d'opérations ayant un solde d'actif plus élevé;
  • l'évaluation de votre portefeuille et de vos objectifs de placement;
  • la surveillance continue de votre portefeuille;
  • les avis vous prévenant des changements à votre portefeuille et des mesures à prendre;
  • l'accès aux données de recherche de firmes indépendantes sur les actions, les fonds négociables en bourse (FNB) et les fonds d'investissement;
  • l'accès à l'équipe des professionnels en placement du service ConseilDirect pour discuter de vos décisions et de vos stratégies;
  • l'évaluation annuelle du portefeuille et de son rendement;
  • la mise en rapport avec les professionnels d'autres secteurs de BMO Groupe financier pour répondre à d'autres besoins de gestion du patrimoine;
  • l'établissement de votre profil d'investisseur.


Barème de frais et nombre d'opérations autorisées

L'un des principaux avantages de verser des frais de consultation plutôt que des commissions pour chaque opération repose sur la simplicité de ce mode de tarification. Vous connaissez aussi le montant et la nature des services de placement payés chaque année.

 

Vous pouvez aussi regrouper tous vos comptes ConseilDirect et profiter d'une tarification progressive en fonction du total de vos actifs. De plus, les frais annuels des comptes non enregistrés sont déductibles du revenu imposable dans certains cas (consultez un comptable fiscaliste pour déterminer votre admissibilité).


Les actifs facturables comprennent :

 

  • les actions;
  • les titres à revenu fixe;
  • les FNB;
  • les certificats d'or et d'argent;
  • les quasi-espèces (p. ex., titres à revenu fixe de moins d'un an).

Les actifs non facturables comprennent :

 

  • les espèces;
  • la plupart des fonds d'investissement;
  • les fonds du marché monétaire.

Barème de frais progressifs

 

  • Actifs d'au moins 50 000 $
  • Frais minimaux de 750 $ (pour les soldes d'actifs facturables de 50 000 $ à 100 000 $)
  • Les frais maximaux de 3 750 $ s'appliquent pour les soldes d'actifs supérieurs à 500 000 $ (c.-à-d. qu'il n'y a pas de frais supplémentaires)
  • Pour les actifs facturables de 100 000 $ et 500 000 $, les frais sont calculés ainsi : 0,75 % x actifs facturables
Total des actifs facturables Frais annuels
De 50 000 $ à 100 000 $ Tarif fixe de 750 $
De 100 000,01 $ à 500 000,00 $ 0,75 % x actifs facturables
500 000,01 $ et plus Frais maximaux de 3 750 $

Frais de fermeture

Seul un spécialiste en placement du service ConseilDirect peut fermer un compte ConseilDirect. Vous devrez payer les honoraires impayés liés aux services de conseil; les frais pour opérations supplémentaires non réglés seront perçus séparément. Ces frais sont assujettis à la TPS, à la TVQ ou à la TVH, selon le cas.

Vous voulez en savoir plus?

 

Barème de frais et nombre d'opérations autorisées


Vous préférez investir par vous-même, sans l'aide de conseils?

 

Les frais liés au service de placements autogérés de BMO Ligne d'action sont parmi les plus concurrentiels de l'industrie.

 

En savoir plus

 


 

Types de placement

 

Le service ConseilDirect vous offre un choix diversifié de placements, notamment des actions, des fonds d'investissement, des titres à revenu fixe et des fonds négociables en bourse (FNB).


Actions et options

Actions

 

Le service ConseilDirect vous permet de négocier sur les principales places boursières nord-américaines et vous fournit les recommandations de Marketgrader, une firme de recherche indépendante qui analyse plus de 6 000 titres d'Amérique du Nord. Les recommandations d'achat peuvent viser les marchés américains ou canadiens, ou les deux.

 

Les recommandations peuvent également être filtrées en fonction de la capitalisation boursière, ce qui permet au client de trouver la société à petite, à moyenne ou à grande capitalisation qui convient le mieux à ses besoins. Les cotes de Marketgrader sont déterminées à partir d'un modèle quantitatif exclusif qui analyse 24 aspects fondamentaux de la valeur d'une entreprise.

Fonds négociables en bourse Fonds d'investissement Titres à revenu fixe Certificats de placement garanti

Types de comptes

 

Nous offrons un large éventail de comptes pour répondre à tous vos besoins, qu'il s'agisse d'un compte individuel, d'un compte ne visant pas un particulier ou d'un compte d'épargne-retraite.


Comptes individuels

 

Pour les comptes individuels ou conjoints

Comptes ne visant pas un particulier

 

Pour les entreprises, entreprises individuelles, sociétés de personnes, clubs de placement, sociétés, églises, fiducies et successions.


Comptes enregistrés

Épargne

Régimes de retraite immobilisés

 

  • Comptes de retraite immobilisés (CRI)
  • Régimes d'épargne-retraite immobilisés (RER immobilisés)
  • Régimes d'épargne immobilisés restreints (REIR)

On utilise le REIR pour les fonds assujettis à la réglementation des territoires suivants :

 

  • Colombie-Britannique
  • Nouvelle-Écosse
  • Île-du-Prince-Édouard
  • Yukon
  • Territoires du Nord-Ouest
  • Gouvernement fédéral (peu importe la province)

On utilise le REIR pour les fonds assujettis à la réglementation des territoires suivants :

 

  • Alberta
  • Saskatchewan
  • Manitoba
  • Ontario
  • Québec
  • Nouveau-Brunswick
  • Terre-Neuve-et-Labrador

REER autogérés :

 

  • Régime d'épargne-retraite (RER)
  • RER de conjoint

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

 

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

 

  • Comptes d'épargne libre d'impôt individuels
Revenu

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