Conseils relatifs au portefeuille


Le service ConseilDirect fait un suivi continuel de vos placements afin qu'ils correspondent à votre profil d'investisseur. Il vous fait part immédiatement de ce que vous devez surveiller et vous propose des façons d'ajuster votre portefeuille afin de garder le cap.


Notre processus


Au moyen d'un processus simple en trois étapes, le service ConseilDirect analyse votre portefeuille, vous aide à créer un plan et vous fournit les conseils dont vous avez besoin pour effectuer vos opérations.

 

En plus de vous donner des indications pertinentes, le service ConseilDirect vous aide à maintenir la bonne combinaison d'actions et de titres à revenu fixe en fonction de votre profil d'investisseur.



Comment nous vous guidons


Répartition de l'actif

 

C'est la distribution des avoirs du portefeuille entre les actions, les titres à revenu fixe, les espèces et les quasi-espèces. Si la répartition actuelle ne convient pas à votre profil d'investisseur, nous vous recommandons des façons de l'améliorer.

Cotes

 

Ce sont les cotes individuelles attribuées aux actions et aux fonds d'investissement. Les cotes sont ensuite regroupées en trois catégories – Acheter, Conserver et Vendre – et sont fournies par des sociétés indépendantes.

Risque

 

Indique le niveau de risque maximal permis pour votre profil d'investisseur. Si le portefeuille franchit ce seuil, vous en serez informé et recevrez des recommandations quant aux titres à vendre pour ramener le risque dans les limites établies.

Diversification

 

Si une portion trop grande de votre portefeuille est investie dans un secteur ou dans un titre, nous vous indiquons comment rééquilibrer votre portefeuille afin de respecter la diversification recommandée pour votre profil d'investisseur.



Un dernier coup d'œil avant de passer à l'action


Avant d'effectuer une opération de vente ou d'achat, vous pouvez voir rapidement quels en seront les effets sur votre portefeuille avec l'outil Passer un ordre.


Cet outil vous permet, où que vous soyez dans le site, de négocier des actions, des parts de fonds d'investissement, des titres à revenu fixe et d'exécuter des opérations de change.

 

Avant de passer un ordre, vous connaîtrez :

 

  • la cote de chaque action et fonds d'investissement sélectionnés;
  • les effets de l'opération sur votre répartition de l'actif, le risque global du portefeuille et la diversification;
  • les autres possibilités de placement dans des actions ou des fonds d'investissement en fonction de votre profil d'investisseur.


Alertes


Alertes liées au portefeuille

 

Le service ConseilDirect vous prévient (par courriel ou maConnexionMD) des éléments à surveiller dans votre portefeuille et des mesures à prendre pour qu'il corresponde à nouveau à votre profil d'investisseur.


Avis par courriel, qui portent sur :

 

  • les problèmes posés par la répartition de l'actif, la diversification ou le risque de votre portefeuille;
  • les modifications à la cote d'une action ou d'un fonds d'investissement de votre portefeuille;
  • les opérations stratégiques sur le capital qui nécessitent votre attention;
  • la présence de titres non admissibles dans votre compte enregistré;
  • les messages d'alerte et des listes d'actions à surveiller;
  • la mise en ligne de votre relevé électronique.

Avis par maConnexion, qui portent sur :

 

  • les opérations stratégiques sur le capital qui nécessitent votre attention;
  • les modifications à la cote d'une action ou d'un fonds d'investissement de votre portefeuille;
  • la présence de titres non admissibles dans votre compte enregistré;
  • la mise en ligne de votre relevé électronique.

Liste de surveillance

 

Vous voulez suivre l'évolution de certaines actions avant de les inclure dans votre portefeuille? L'outil Liste d'actions à surveiller vous permet de créer cinq listes distinctes afin de suivre quotidiennement le cours et l'évolution de titres précis.

Avis d'exécution d'ordre

 

Suivez les opérations effectuées dans votre compte grâce à nos avis d'exécution, un service par courriel qui vous informe chaque fois qu'un ordre d'opération sur actions a été exécuté.


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