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Transparence des frais

Les frais n’ont pas à être compliqués. Voici la ventilation des frais – afin que vous sachiez exactement ce que vous paierez pour votre compte et pourquoi.

Vous pouvez effectuer un placement initial minimal de 1 000 $

Entrez le montant de votre placement pour calculer vos frais.

Veuillez entrer une valeur minimale de 1 000 $
Ce que vous payez :
0/mois

Frais de compte mensuels

Tous les frais de tenue de compte sont imputés chaque trimestre.

Mode de calcul des frais

Les frais de tenue de compte sont calculés en pourcentage des sommes que vous avez investies.

Composition des frais

Les frais de tenue de compte englobent des services de gestion de portefeuille professionnelle (par des spécialistes assurant la surveillance et le rééquilibrage de vos placements) et de soutien d’une équipe de conseillers en placement, si vous avez des questions ou désirez obtenir de l’aide.

Ces frais n’englobent pas les commissions sur opérations – c’est gratuit!

Coup d’œil sur notre barème des frais

Voici les frais auxquels vous pouvez vous attendre, en fonction des sommes investies.

barème des frais table

Valeur de l’actif

Afin de profiter des tarifs réduits liés aux soldes plus élevés, vous pouvez faire regrouper vos comptes par ménage.

Taux annuel
Première tranche de 100 000 $0,70 %
Tranche suivante de 150 000 $0,60 %
Tranche suivante de 250 000 $0,50 %
Plus de 500 000 $0,40 %

Par exemple, si Paul investit 275 000 $, le montant total annuel de ses frais sera de 1 725$.

Voici les détails des frais :

  • Première tranche de 100 000 $ à 0,70 % = 700 $
  • Tranche suivante de 150 000 $ à 0,60 % = 900 $
  • Tranche suivante de 25 000 $ à 0,50 % = 125 $

Les petits caractères

  • Les frais sont imputés à chaque compte, à moins d’indication contraire, et peuvent changer.
  • Les frais nouveaux ou modifiés font l’objet d’un préavis de 60 jours.

Comparaison des frais de Portefeuille futé BMO avec les frais de placements traditionnels

Frais annuels de services conseils (ou de tenu de compte) pour un placement de 60 000 $

Pour un placement de 60 000 $, Portefeuille futé BMO coûterait 420 $ en frais, tandis qu’un placement traditionnel coûterait 1 350 $ en frais.
Portefeuille futé
Placement traditionnel
Le coût d’un placement traditionnel est basé sur des frais de services-conseils ou un RFG de 2,25 %.

Explication des frais liés au RFG

Les comptes Portefeuille futé sont composés de portefeuilles de FNB; tous les FNB comportent des frais de gestion et d’autres frais, exprimés par le ratio des frais de gestion (le « RFG »), qui s’ajoutent aux frais de services-conseils annuels. Ces frais de gestion sont inclus dans la tarification du FNB et ne figurent pas à titre de dépense dans vos relevés de compte. Le RFG des FNB détenus dans votre portefeuille devrait correspondre à une moyenne pondérée de 0,20 % à 0,35 % de la valeur de votre compte Portefeuille futé.

Renseignements complémentaires

  • À l’occasion, vous pourriez avoir besoin d’apporter des modifications à votre compte. Voici les détails des frais qui pourraient vous être imputés pour couvrir ces tâches administratives.

    Transaction fees table
    Transfert d’un compte non enregistré ou d’un compte enregistré, en totalité ou en partie135 $ par compte
    Retrait partiel d’un compte enregistré (sauf un CELI et un FERR)25 $ par demande
    Désenregistrement complet d’un compte enregistré (sauf un CELI et un FERR)100 $ par compte
    Commandes de chèques10 $ par commande
    Frais de relevé papier5 $ par relevé
  • Les taux d’intérêt applicables aux soldes créditeurs dans votre compte sont susceptibles d’être modifiés sans préavis, et peuvent varier. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter à la convention de gestion de placements Portefeuille futé BMO. Les intérêts ne sont pas versés si le montant couru est inférieur à 5 $ par mois. BMO Nesbitt Burns peut tirer un revenu de l’utilisation des soldes créditeurs.

  • Si des conversions de devises sont requises dans votre compte, BMO Nesbitt Burns agit à titre de mandant, à moins d’un avis contraire de notre part. Les taux de change sont fixés par BMO Nesbitt Burns ou des parties liées et peuvent être modifiés sans préavis et varier en fonction du marché, de la devise et du montant de l’opération. Outre la commission ou les autres frais qui s’appliquent, la conversion de devises nous rapportera un écart de revenu pouvant aller jusqu’à 1,5 %.

  • Si vous fermez votre compte, vous devrez payer les frais de services-conseils impayés courus. Ces frais sont assujettis à la TPS, à la TVQ ou à la TVH, là où elles s’appliquent. Des taxes de vente, taxes d’utilisation, taxes sur les produits et services, taxes de vente harmonisées, taxes sur la valeur ajoutée et taxes sur les opérations vous seront facturées, par suite d’opérations dans votre compte.

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