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Gestion de trésorerie



Services bancaires transfrontaliers

 

Votre entreprise est-elle présente au nord et au sud de la frontière? Si elle l’est, vous savez à quel point un soutien à la bonne marche de ses activités entre le Canada et les États-Unis est important. Nous pouvons vous aider à surveiller les tendances dans les deux pays, à exécuter des transactions et à faire montre de souplesse dans les négociations avec vos distributeurs, vos clients et vos fournisseurs internationaux.

 


Gestion de vos comptes fournisseurs

 

Épargnez temps et argent grâce à un éventail de solutions créées pour simplifier le processus de traitement de vos comptes fournisseurs, diminuer le nombre d’erreurs et réduire votre paperasse.

 

 

Gérez efficacement les paiements à vos fournisseurs et à vos employés en optant pour les solutions simples et souples que voici, que vous trouverez sur le site des Services bancaires en ligne pour entreprises :

 

Le service Virement InteracMD*

 

  • Facile – Tout ce qu’il vous faut, c’est le nom et l’adresse courriel du destinataire. Vous n’avez aucun renseignement financier à lui demander.
  • Rapide – Le paiement est envoyé en quelques minutes. Le destinataire peut déposer les fonds immédiatement après avoir reçu un avis des services bancaires en ligne de son institution financière1.
  • Sûre – Les fonds sont transférés en toute sécurité, par l’intermédiaire des Services bancaires en ligne de BMO et des Services bancaires en ligne pour entreprises de BMO, et la question de sécurité que vous créez et partagez avec le destinataire garantit que lui seul pourra accéder aux fonds envoyés.

 

Le service Virement Interac est la solution idéale pour les paiements ponctuels tels que la rémunération du personnel temporaire, le règlement d’indemnité, les remises et les décaissements de fonds d’urgence.

 

Pour en savoir plus sur les Virements Interac, regardez cette démonstration en ligne.

 

Consultez le site des Services bancaires en ligne ou des Services bancaires en ligne pour entreprises pour faire des Virements Interac dès aujourd’hui!

En savoir plus

  • Transfert électronique de fonds : envoyez des fonds par voie électronique depuis un compte en monnaie canadienne ou américaine vers n’importe quelle institution financière au Canada.En savoir plus
  • Paiement fiscal et paiement de factures : payez vos factures et vos impôts en ligne, en tout temps.En savoir plus
  • Virement télégraphique : envoyez des virements télégraphiques partout dans le monde – rapidement, facilement et en toute sécurité.En savoir plus
  • Services de paie d’ADPMD†** : gérez la paie au moyen du service de dépôt direct.En savoir plus
  • Opérations de change : effectuez des paiements en devises.


Cartes d’entreprise

 

Simplifiez et gérez vos dépenses d’entreprise en optant pour nos cartes MasterCardMD* d’entreprise, toutes acceptées dans le monde entier.

 

Notre éventail de cartes contient des produits pouvant être adaptés aux besoins uniques de votre entreprise. Nos cartes sont assorties de caractéristiques telles que l’acceptation mondiale, diverses protections pour votre organisation et vos employés, des outils fiables de gestion des dépenses en ligne, et l’option de personnalisation des limites et des contrôles de transactions.

 

Carte d’achats

 

Carte d’achats

 

  • Gérez vos achats avec un contrôle, une efficacité et une souplesse accrus
  • Contrôlez où et comment les cartes sont utilisées
  • Faites le suivi et l’analyse des dépenses dans l’ensemble de votre entreprise
  • Option de limite décroissante offerte

 

Carte de frais de voyage et de représentation

 

Carte de frais de voyage et de représentation

 

  • Gérez les frais de déplacement de votre personnel de façon efficace et rentable
  • Voyagez l’esprit tranquille avec notre assurance voyage complète
  • Options de paiement de facturation souples, grâce à la facturation centralisée ou individuelle

 

Carte pour parc automobile

 

Carte pour parc automobile

 

  • Surveillez et gérez les dépenses liées à votre parc automobile
  • Contrôles des dépenses liées au parc automobile (ou au transport) adaptés à vos besoins uniques et particuliers
  • La carte peut être émise au nom d’un conducteur ou liée à un véhicule

 


Programme multicarte

 

Programme multicarte

 

  • Commodité, souplesse et fonctionnalité en une seule carte.
  • Groupement des dépenses liées aux achats, aux voyages et au parc automobile en un seul programme
  • Option de limite décroissante offerte
  • Accumulation de milles de récompense AIR MILESMD†

 

Carte prépayée

 

Carte prépayée

 

  • Elle convient aux sociétés et aux entreprises qui souhaitent mieux gérer les paiements uniques ou périodiques
  • Des cartes rechargeables et non rechargeables sont offertes
  • Utilisez la carte dans le cadre de programmes de promotion, de rémunération ou de récompense destinés aux employés ou aux clients

 

Carte d’entreprise

 

Carte d’entreprise

 

  • Utile si le chiffre d’affaires de votre entreprise se situe entre 5 millions et 100 millions de dollars
  • Groupement de toutes les dépenses de votre entreprise grâce à cette solution globale
  • Accumulation de milles de récompense AIR MILESMD†

 


Solutions de paiement électronique

Comptes clients

 

Comptes clients

 

  • Simplifiez les paiements et le rapprochement des comptes, et économisez temps et argent en rationalisant les comptes clients.
  • Fidélisez les acheteurs en leur proposant des modalités de paiement améliorées.

 

Solutions de paiement électronique

Contrôle des fournisseurs BMO

 

Contrôle des fournisseurs BMOMD

 

  • Payez tous vos fournisseurs par voie électronique, y compris ceux qui n’acceptent pas les cartes MasterCardMD*
  • Optimisez votre flux de trésorerie en décidant du moment auquel les factures sont réglées
  • Profitez des jours additionnels offerts pour payer votre solde en tirant parti d’un cycle de paiement de carte d’entreprise

 

Contrôle des paiements

 

Contrôle des paiementsMC

 

  • Possibilité de demander des cartes virtuelles qui ne requièrent ni technologie ni logiciel particuliers
  • Réduction du risque de fraude – pas besoin de partager votre vrai numéro de carte avec les marchands ou les fournisseurs
  • Contrôles supplémentaires des dépenses comparativement aux programmes de cartes d’entreprise courants

 




Gestion de vos comptes clients

 

Améliorez l’efficacité du traitement des encaissements et accédez rapidement à vos fonds. Nous pouvons vous aider à saisir les occasions et à conclure des ventes rapidement, ainsi qu’à optimiser vos flux de trésorerie grâce aux solutions ci-après :

 

 

  • Automatisation des encaissements grâce au transfert électronique de fonds.En savoir plus
  • Simplifiez l’encaissement, le traitement et le dépôt des rentrées de fonds importantes au moyen des services de case postale de gros.En savoir plus
  • Utilisez les solutions de paiement de MonerisMD*** pour faciliter les achats par carte de crédit et carte de débit.En savoir plus
  • Virement InteracMD‡ : recevez des paiements électroniques d’entreprises titulaires d’un compte en dollars canadiens établi auprès de n’importe quelle institution financière canadienne1.
  • Déposez des chèques par l’entremise du service FlexiDépôt BMOMC, en tout temps, et où que vous soyez, au moyen d’un numériseur de bureau.En savoir plusEn savoir plus

Dépôts et liquidités

Dépôts et liquidités

 

Tirez pleinement parti de l’argent que gagne votre entreprise

 

 

Trouver l’équilibre entre les besoins actuels de votre entreprise et l’investissement dans sa réussite future, ça commence par un programme de liquidité et de placement bien ficelé. Laissez-nous vous conseiller.



Rapports et gestion du risque

 

Rapports et gestion du risque

 

Des rapports fidèles, en temps réel, brossent un portrait sans équivoque de vos finances, et vous aident à mieux gérer et à mieux surveiller vos flux de trésorerie.

 

 

Accédez aux renseignements dont vous avez besoin pour prendre des décisions éclairées en matière de gestion de la trésorerie, parmi lesquels ceux fournis par:

 

 

Les Services bancaires en ligne pour entreprises de BMOMD, qui vous permettent de voir, en temps opportun, le solde de vos comptes et vos transactions, ainsi que l’état de vos paiements et comptes clients. Vous recevez également des alertes pour les transactions reçues.En savoir plus

 

Le rapprochement de comptes.

 

La fonction Renseignements sur le compte, qui vous permet de surveiller le solde d’un compte et les transactions effectuées, d’exporter des données sur le compte et de définir vos préférences concernant les options souples de production de rapports.

Le service Imagerie chèque, qui vous donne accès à des images de chèque de grande qualité pendant un maximum de sept ans.

 

Le logiciel AutoConnexion, qui vous permet d’échanger automatiquement des rapports et d’autres renseignements sur les transactions entre la plateforme des Services bancaires en ligne pour entreprises et votre ordinateur ou le poste de travail de votre service de trésorerie.

Rapports et gestion du risque

Réduisez le risque de fraude et contribuez à protéger votre entreprise.

 

 

Le service ChèqueDirectMD contribue à prévenir le risque de fraude au moyen d’une combinaison de caractéristiques et d’options, dont :

 

La confirmation de paiement : une solution entièrement automatisée pour le traitement et la concordance des chèques qui compare les effets payés quotidiens aux chèques émis.

 

Le service amélioré de confirmation de paiement : cette option soumet à la reconnaissance optique de caractères la zone d’un chèque réservée au bénéficiaire et la compare aux données que vous fournissez sur ce dernier.

BMO s’est associée à IBMMD†† pour mettre à votre disposition Rapport, le logiciel de protection contre la fraude de TrusteerMD†† qui vise à protéger les Services bancaires en ligne pour entreprises. Ce service est offert sans frais aux clients de BMO.

 



1Le courriel est utilisé pour envoyer des avis et indiquer comment déposer les fonds.

MC/MDMarque de commerce/marque de commerce déposée de la Banque de Montréal.

MD* MasterCard est une marque de commerce déposée de MasterCard International Inc., utilisée sous licence.

MD† AIR MILES est une marque déposée d’AIR MILES International Trading B.V., employée en vertu d’une licence par LoyaltyOne, Co. et par la Banque de Montréal.

MD‡ Interac est une marque de commerce déposée d’Interac Inc.

MD†**ADP et le logo ADP sont des marques déposées d’ADP, LLC. Toutes les autres appellations et marques de commerce sont la propriété de leurs détenteurs respectifs. Les services mentionnés aux présentes sont fournis par ADP Canada Co., qui n’est pas une société membre de BMO Groupe financier. © ADP Canada Co., 2014

MC***/MD***MONERIS, SOLUTIONS MONERIS & dessin et PAYD & dessin sont des marques de commerce déposées de Corporation Solutions Moneris. PAYD est sécurisé par Corporation Solutions Moneris, qui est la propriété conjointe de BMO Banque de Montréal et de RBC Banque Royale. PAYD Pro et Moneris PAYD sont des marques de commerce de Corporation Solutions Moneris.

MD†**ADP et le logo ADP sont des marques déposées d’ADP, LLC. Toutes les autres appellations et marques de commerce sont la propriété de leurs détenteurs respectifs. Les services mentionnés aux présentes sont fournis par ADP Canada Co., qui n’est pas une société membre de BMO Groupe financier. © ADP Canada Co., 2014

MD††Diners Club, Diners Club International ainsi que son logo à cercle sectionné sont des marques de commerce de Diners Club International Ltd.

MD††*arque déposée d’IBM.

Toutes les autres appellations et marques déposées appartiennent à leur propriétaire respectif.

Chaque Virement Interac peut être établi pour un montant de 10 $ CA à 10 000 $ CA. Des limites quotidiennes, hebdomadaires et mensuelles s’appliquent également. Les limites dépendent de l’entité ou de l’entreprise. Un Virement Interac peut être envoyé seulement à partir d’un compte bancaire de BMO en dollars canadiens. Le destinataire doit être titulaire d’un compte en dollars canadiens établi auprès d’une institution financière canadienne participante. Rendez-vous sur interac.ca pour obtenir la liste des institutions financières participantes. Les fonds ne sont jamais envoyés par courriel; le courriel sert uniquement à aviser le destinataire qu’un Virement Interac est en attente et à lui expliquer comment procéder pour déposer cette somme. BMO et l’institution financière avec laquelle traite le destinataire effectuent le virement de fonds en suivant des processus bancaires établis et sûrs.

 

 

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