LivraisonIntelligente – Livraison électronique de la police
LivraisonIntelligente est la solution de livraison par voie électronique de BMO Assurance pour les nouvelles polices d’assurance vie et d’assurance en cas de maladies graves, ainsi que pour la plupart des transformations de police d’assurance temporaire1. Grâce à LivraisonIntelligente, vous pouvez :
- gérer les exigences de mise en vigueur qui doivent être remplies manuellement;
- saisir les signatures électroniques sur les principales exigences de mise en vigueur;
- passer en revue les polices et les transmettre par voie électronique à vos clients;
- envoyer les exigences de mise en vigueur dûment remplies par voie électronique à BMO Assurance.
Ouvrez une session avec votre code d’utilisateur actuel du portail Soutien aux conseillers pour accéder à la plateforme LivraisonIntelligente.
Avantages de LivraisonIntelligente
Ressources utiles pour commencer
FAQ sur LivraisonIntelligente
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LivraisonIntelligente est la solution de livraison de police par voie électronique de BMO Assurance qui vous permet de gérer vos documents de police et les exigences de mise en vigueur de maniére plus efficace.
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- Passer en revue les polices et les transmettre par voie électronique à vos clients.
- Saisir les signatures électroniques sur les principales exigences de mise en vigueur.
- Remplir toutes les exigences de mise en vigueur manuelles.
- Retourner les exigences liées à la mise en vigueur à BMO Assurance par voie numérique, en temps réel.
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Si vous avez besoin d’aide relative au processus de LivraisonIntelligente, veuillez communiquer avec notre équipe Soutien, Services numériques à l’adresse assurance.ese@bmo.com ou en composant le 1-855-208-3675, du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h (HE).Si vous avez des questions au sujet des exigences en matière de livraison ou du contrat d’une police en particulier, veuillez communiquer avec l’équipe Nouvelles affaires de l’agence générale ou les Comptes nationaux
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Pour accéder à LivraisonIntelligente, veuillez consulter le site Soutien au conseiller, en utilisant un nom d’utilisateur et un mot de passe qui vous ont été fournis lors de votre mise sous contrat avec
BMO Assurance. Après avoir ouvert une session, cliquez sur l’onglet LivraisonIntelligente pour commencer.Si vous n’avez pas ces renseignements, veuillez communiquer avec notre équipe Soutien, Services numériques à l’adresse assurance.ese@bmo.com ou composez le 1-855-208-3675, du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h (HE). -
Le conseiller de service recevra un courriel dès qu’une police aura été émise et sera disponible pour la livraison par voie électronique.
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Oui, le conseiller de service peut désigner un assistant autorisé pour aider à la livraison par voie électronique d’une police. Un assistant autorisé peut :
- consulter la police dans leur tableau de bord LivraisonIntelligente;
- consulter les renseignements sur la police et effectuer toutes les étapes du processus de livraison par voie électronique, à l’exception de la signature électronique des documents de livraison par voie électronique.
La personne responsable de la livraison en dernier ressort demeure le conseiller de service, qui doit donc signer électroniquement les documents de livraison par voie électronique. -
La solution LivraisonIntelligente est maintenant le mode de réception par défaut pour toutes les nouvelles polices d’assurance vie et maladie grave, ainsi que pour toutes les transformations . Toutefois, dans certains cas, la livraison par voie électronique n’est pas prise en charge et une police sur papier est émise par défaut.La solution LivraisonIntelligente ne peut pas être utilisée :
- si chaque titulaire et chaque personne assurée ne disposent pas de leurs propres adresses courriel ou de leurs propres numéros de téléphone mobile (requis aux fins d’authentification);
- si l’une ou l’autre des personnes dont la vie est assurée est âgée de moins de 16 ans (ou de 18 ans dans la province de Québec);
- si la police est détenue par une entité (entreprise ou fiducie) et que la personne assurée n’est pas l’unique signataire autorisé de l’entité;
- si la police est une transformation de police d’assurance temporaire émise à l’origine par Abbey Life, ITT Hartford ou Norwich Union1;
- si la police est une rente ou un fonds distinct;
- pour les polices établies à la suite d’une scission de la police ou d’une autre modification apportée à une police en vigueur.
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BMO Assurance n’émettra des contrats sur papier que pour les polices non admissibles à la livraison par voie électronique ou pour les clients qui n’ont pas les capacités de courriel et de message texte sur un téléphone mobile nécessaires pour participer au processus de signature électronique.Après avoir suivi le processus de livraison par voie électronique et téléchargé la police, les clients peuvent l’imprimer. Le conseiller peut également imprimer la police une fois le processus de livraison par voie électronique terminé.
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Il n’y a aucune restriction quant aux types d’appareils que les conseillers ou les clients peuvent utiliser pour effectuer le processus de LivraisonIntelligente. Pour terminer le processus de signature électronique, nous vous recommandons d’utiliser une tablette à écran tactile, un ordinateur portatif ou un ordinateur de bureau. D’autres ordinateurs portatifs et ordinateurs personnels peuvent également être utilisés. L’appareil doit être connecté à Internet pour que la livraison par voie électronique soit effectuée.
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La compatibilité de LivraisonIntelligente avec les versions les plus récentes d’Edge, Chrome, Firefox et Safari a fait l’objet d’essais approfondis.
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Jusqu’à la date d’expiration indiquée dans le tableau de bord LivraisonIntelligente, une trousse de livraison par voie électronique sera accessible pour la livraison par voie électronique. Dans la plupart des cas, cela correspond à 45 jours après la date d’émission de la police.
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Chaque signataire dispose de sept jours pour terminer le processus de signature avant que la session ne prenne fin. Si la session prend fin et que le client souhaite tout de même signer, une nouvelle invitation à signer électroniquement peut lui être envoyée à l’aide de l'onglet État de la signature électronique, et téléversement et soumission des documents dans LivraisonIntelligente.
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Dans la plupart des cas, vos clients devraient recevoir un courriel directement dans leur boîte de réception à partir de OneSpan.Il peut toutefois arriver qu’en raison des paramètres du fournisseur de services Internet ou du fournisseur de services de messagerie, le courriel soit acheminé dans la boîte de courriels indésirables. Dans de telles circonstances, il vous suffit d’inviter vos clients à consulter leur dossier de courriels indésirables pour y trouver des messages OneSpan.Le destinataire peut ensuite récupérer le courriel, le déplacer dans sa boîte de réception et passer aux étapes suivantes. En cas d’échec, vous pouvez envoyer de nouveau l’invitation à l’aide de l'onglet État de la signature électronique, et téléversement et soumission des documents dans LivraisonIntelligente.
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Si votre client a reçu le courriel d’invitation à la signature électronique et le code d’authentification par message texte, mais qu’il n’est pas en mesure d’ouvrir une session, veuillez communiquer avec notre équipe Soutien, Services numériques :
- 1-855-208-3675 (du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h [HE])
- assurance.ese@bmo.com
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LivraisonIntelligente offre la possibilité de retourner une police à BMO Assurance et d’en préciser la raison. Lorsque vous consultez un cas, cliquez sur le bouton refuser la police et suivez les instructions à l’écran pour préciser pourquoi la livraison par voie électronique ne sera pas effectuée.Les dossiers de livraison par voie électronique peuvent être consultés à l’onglet Historique de livraison par voie électronique dans LivraisonIntelligente pendant 30 jours à compter de la fin de la livraison par voie électronique.LivraisonIntelligente utilise la même solution OneSpan que celle de la Proposition intelligente pour les signatures électroniques. Les seules différences sont les suivantes :
- Avec la Proposition intelligente, le client utilisera un mot de passe fourni par le conseiller pour accéder au processus de signature par voie électronique. Avec la LivraisonIntelligente, le client accède au processus de signature électronique au moyen d’un mot de passe généré par le système et envoyé par message texte à son téléphone mobile.
- Avec la Proposition intelligente, le conseiller n’a pas besoin de signer électroniquement. Dans le cadre du service LivraisonIntelligente, le conseiller doit signer électroniquement.
Le processus de signature électronique comprend les exigences de mise en vigueur standard ainsi que le récépissé de remise de police et l’avenant d’assurance (s’il y a lieu).Si des documents supplémentaires doivent être remplis ou signés à la livraison, ils doivent être téléchargés manuellement, remplis et téléversés de nouveau dans la trousse avant d’être soumis à BMO Assurance aux fins de règlement.La méthode la plus efficace pour éviter l’exigence de documentation manuelle est de s’assurer que la proposition est complète et que tous les formulaires et les renseignements requis sont soumis avant l’émission de la police.
Communiquez avec nous
Si vous n’avez pas d'identifiants d’ouverture de session ou si vous avez besoin d’assistance technique dans le cadre du processus de LivraisonIntelligente, veuillez communiquer avec notre équipe Soutien, Services numérique :
(Du lundi au vendredi, de 9 h à 18 h [HE])
1 Les transformations de polices d’assurance temporaire émises à l’origine par Abbey Life, ITT Hartford ou Norwich Union ne seront pas livrées au moyen de LivraisonIntelligente.