Créer un parcours fluide de la proposition à la livraison
Voici comment nous misons sur l’innovation numérique pour contribuer à réduire les irritants, à accélérer la tarification et à offrir une expérience plus fluide aux conseillers et aux clients.
Mis à jour le 
Lecture de 5 min.
Nous nous sommes engagés à faire de l’innovation numérique une priorité afin d’offrir une expérience de bout en bout mieux intégrée, qui reflète la façon dont les clients prennent leurs décisions dans la vie réelle. Afin de réduire les irritants et de rendre l’accès à la couverture plus clair et plus rapide, nous offrons un processus entièrement numérique de bout en bout pour les propositions d’assurance vie, d’assurance contre la maladie grave et de fonds de placement garanti (FPG). Nos solutions sont conçues pour vous accompagner où que vous soyez, en personne ou à distance.
Voici comment nous vous accompagnons par voie numérique tout au long du parcours, de la proposition à la livraison :
Pour l’assurance vie et l’assurance contre la maladie grave
1. Rovr IA :
Rovr IA est le premier assistant numérique de ce genre dans le secteur de l’assurance vie au Canada. Il est conçu pour aider les conseillers à répondre à des questions parfois complexes sur les produits, les opérations et la tarification. Rovr IA offre des réponses en temps réel à vos demandes. L’outil aide à accroître l’efficacité et à améliorer l’expérience client, tout en complétant l’expertise humaine. Offrant des réponses instantanées et simples, Rovr IA vous permet de vous concentrer sur ce qui compte vraiment : répondre aux besoins de vos clients.
Pour en savoir plus sur la façon dont Rovr IA peut vous soutenir, consultez le site bmorovrai.com.
2. PropositionIntelligente (proposition en ligne) :
Notre proposition électronique est conçue pour recueillir efficacement tous les renseignements requis afin que la proposition soumise soit en règle. Pour plus de commodité, nous avons activé les autorisations qui vous permettent, à vous ou à votre assistant autorisé, de remplir la proposition. La PropositionIntelligente peut être utilisée pour toute notre gamme de produits d’assurance vie et d’assurance contre la maladie grave, que la vente ait lieu en personne ou à distance.
Grâce à notre proposition électronique, votre dossier sera en règle et automatiquement créé dans notre système Nouvelles affaires, ce qui réduira les erreurs et le délai de traitement.
Regardez cette vidéo ou consultez le Guide d’utilisation de la PropositionIntelligente pour un aperçu de ses fonctionnalités.
3. DécisionIntelligente :
DécisionIntelligente, optimisée par l’OVT, notre Outil virtuel de tarification, fournit instantanément des décisions de tarification pour les propositions admissibles soumises au moyen de la PropositionIntelligente. Grâce à des analyses avancées, à la modélisation prédictive et à des capacités améliorées par l’IA, la plateforme évalue les risques et rend des décisions en quelques secondes. Les conseillers peuvent ainsi se concentrer sur les besoins de leurs clients plutôt que sur l’état d’avancement d’une proposition.
DécisionIntelligente élimine les délais de décision habituellement associés aux exigences de tarification traditionnelles afin d’offrir davantage de certitude et de transparence lors des échanges avec les clients.
Regardez cette vidéo pour voir comment DécisionIntelligente peut ramener les délais de décision en matière de tarification de plusieurs semaines à quelques secondes.
« Nous changeons fondamentalement la façon de procéder à la tarification. DécisionIntelligente fournit aux conseillers des décisions immédiates de grande qualité et leur permet de se concentrer sur ce qui compte le plus : offrir des conseils et établir des relations clients significatives. Cela nous permet de rencontrer les clients au moment où ils sont prêts à agir. » – Katarina Nikolic, vice-présidente et tarificatrice en chef |
4. Tarification accélérée :
Il est temps d’offrir aux Canadiens une meilleure expérience de demande d’assurance vie. Si vos clients répondent aux critères d’admissibilité, nous traiterons leur proposition dans le cadre de notre programme de tarification accélérée.
DécisionIntelligente s’appuie sur le programme de tarification accélérée de BMO Assurance afin de rendre en temps réel des décisions de tarification pour les propositions admissibles soumises au moyen de la PropositionIntelligente. Notre programme de tarification accélérée utilise des données et des analyses pour évaluer le risque aux fins de la tarification, sans qu’il soit nécessaire d’effectuer des examens médicaux.
Vos clients pourraient être admissibles à la tarification accélérée pour des montants pouvant atteindre 5 000 000 $, sans avoir à passer d’autres examens médicaux ni à satisfaire à d’autres exigences, ce qui peut accélérer l’émission de leurs polices.
Pour en savoir plus, consultez le document Tarification accélérée – Foire aux questions.
5. Moteur de règles :
Au cœur de DécisionIntelligente se trouve l’OVT, qui combine un moteur de règles de tarification perfectionné, des analyses avancées, la modélisation prédictive et des capacités améliorées par l’IA afin d’évaluer les risques et d’appuyer les décisions automatisées de tarification. Lorsque des preuves supplémentaires sont nécessaires, des partenaires comme Dynacare contribuent à simplifier la collecte et l’évaluation des renseignements médicaux, tout en maintenant une discipline rigoureuse en matière de tarification.
Au fil du temps, nos capacités de modélisation prédictive continueront de fournir des renseignements sur le comportement des conseillers et de stratifier nos risques au bénéfice des proposants, tout en favorisant des primes concurrentielles pour nos conseillers.
6. Intelligence artificielle et modèles prédictifs :
7. LivraisonIntelligente (livraison électronique) :
LivraisonIntelligente est notre solution par défaut de livraison électronique pour toutes les nouvelles polices admissibles d’assurance vie et d’assurance contre la maladie grave. En date de mai 2026, 74 % des polices d’assurance vie et d’assurance contre la maladie grave établies ont été livrées par l’intermédiaire de la plateforme LivraisonIntelligente. Avec LivraisonIntelligente, vous gardez le contrôle de la livraison de la police à vos clients. Vos clients peuvent également, en toute souplesse, passer en revue leurs polices d’assurance, en confirmer l’acceptation et en télécharger une copie par voie électronique.
Nous tenons également toutes les parties informées tout au long du parcours. Cette vidéo présente en détail ce que LivraisonIntelligente peut faire pour vous.
Pour les FPG
Proposition électronique :
La proposition électronique des FPG BMO vous permet de remplir, de signer et de soumettre des propositions de FPG BMO pour vos clients, dans le cadre d’une expérience de bout en bout ultrarapide et entièrement numérique. Accédez à l’outil par l’intermédiaire du système WealthLink et suivez les instructions détaillées du guide d’utilisation électronique. Pour vous simplifier encore la tâche, le système WealthLink vous permet également de désigner des délégués qui pourront accéder, en votre nom, aux comptes WealthLink et à la nouvelle Proposition électronique.
En continuant d’investir dans l’innovation et les capacités numériques, nous nous efforçons de réduire les irritants et de rendre l’accès à la couverture plus clair et plus rapide. Nous pouvons ainsi vous servir plus efficacement et accélérer l’émission des polices de vos clients. Le tout, conçu pour la vraie vie.
Avis juridique
Les commentaires émis dans la présente sont de nature générale et ne doivent pas être interprétés comme des conseils juridiques ou fiscaux, car la situation de chaque client est différente. Veuillez parler à votre conseiller juridique ou à votre fiscaliste.
Veuillez vous reporter au contrat de police d’assurance approprié pour obtenir des précisions sur les modalités, les avantages, les garanties, les exclusions et les restrictions. La police qui a été émise prévaut. Chaque titulaire de police a une situation financière qui lui est propre. Il doit donc obtenir des conseils indépendants de nature fiscale, comptable, juridique ou autre sur la structure de son assurance, et les suivre s’il les juge appropriés à sa situation particulière. BMO Société d’assurance-vie n’offre pas de tels conseils à ses titulaires de police ni aux conseillers en assurance.
N’utilisez pas de renseignements personnels sur le client dans vos demandes. L’assistant virtuel Rovr IA est un système automatisé optimisé par Microsoft Azure AI. Rovr IA vise à donner accès aux documents de tarification, aux renseignements sur les produits et aux ressources destinées aux conseillers de BMO Assurance. Les résultats sont fournis à titre de référence seulement et ne sauraient remplacer des conseils adaptés à une situation particulière. Ils doivent être utilisés comme point de départ, et tous les renseignements doivent être vérifiés dans les sources accessibles par les liens fournis.
Assureur: BMO Société d’assurance-vie 1028F (2026/08/01)
Vous avez des questions?
Vous avez une question ou avez besoin d’aide? Communiquez avec nous.
