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Fonds Catégorie Étape BMO
Portefeuilles de FNB novateurs assortis de dates cibles, qui vous aident à réaliser vos objectifs financiers à l’intérieur d’un délai donné. Choisissez le portefeuille qui correspond à vos objectifs et à votre horizon de placement.
Les fonds Catégorie Étape BMO consistent en une série de portefeuilles de FNB assortis de dates cibles et regroupés dans le cadre d’une structure de catégorie de société1 permettant d’accumuler du capital de la façon la plus avantageuse possible sur le plan fiscal. Ils offrent des caractéristiques fort intéressantes :
- Fonds négociables en bourse (FNB) sous-jacents élaborés par des experts
- Modification annuelle préétablie de la répartition de l’actif, indépendamment de la situation du marché
- Portefeuilles gérés par des professionnels qui deviennent graduellement plus prudents à mesure que leur date d’échéance approche
- Potentiel de croissance à l’abri de l’impôt
- Substitutions en franchise d’impôt possibles entre les différentes catégories de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc.
- Éventail d’options – choisissez les fonds à échéancier qui conviennent à vos objectifs et à votre horizon de placement
Fonds Catégorie Étape BMO (série A)
- BMO Catégorie Étape 2017 (série A)
- BMO Catégorie Étape 2020 (série A)
- BMO Catégorie Étape 2025 (série A)
- BMO Catégorie Étape 2030 (série A)
- BMO Catégorie Étape 2035 (série A)
- BMO Catégorie Étape 2040 (série A)
Portefeuilles CatégorieSélectMC BMO
Conçus pour les épargnants qui misent sur la croissance en report d’impôt et sur un revenu mensuel fiscalement avantageux pour réduire leur facture fiscale. Il suffit de choisir le portefeuille assorti du degré de risque que vous pouvez tolérer.
Les portefeuilles CatégorieSélect BMO consistent en quatre portefeuilles assortis de niveaux de risque différents et regroupés dans le cadre d’une structure de catégorie de société1 permettant d’accumuler du capital de la façon la plus avantageuse possible sur le plan fiscal.
Les portefeuilles CatégorieSélect BMO offrent des caractéristiques fort intéressantes :
- un potentiel de croissance à l’abri de l’impôt;
- un revenu mensuel fiscalement avantageux pour les portefeuilles de série T6;
- des substitutions en franchise d’impôt entre les portefeuilles CatégorieSélect BMO et certaines catégories de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc.;
- le rééquilibrage automatique du portefeuille;
- la gestion professionnelle des placements.
BMO Portefeuilles CatégorieSélect (Série A)
- BMO Portefeuille sécurité CatégorieSélect (Série A)
- BMO Portefeuille équilibré CatégorieSélect (Série A)
- BMO Portefeuille croissance CatégorieSélect (Série A)
- BMO Portefeuille croissance dynamique CatégorieSélect (Série A)
BMO Portefeuilles CatégorieSélect (Série T6)
- BMO Portefeuille sécurité CatégorieSélect (Série T6)
- BMO Portefeuille équilibré CatégorieSélect (Série T6)
- BMO Portefeuille croissance CatégorieSélect (Série T6)
- BMO Portefeuille croissance dynamique CatégorieSélect (Série T6)
1 Chaque portefeuille CatégorieSélect BMO constitue une catégorie de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc. BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc. est une entité juridique distincte gérée par BMO Investissements Inc., un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal. Les fonds d’investissement BMO sont offerts par BMO Investissements Inc., un cabinet de services financiers et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.
Portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO
Les portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO sont des dépôts qui contribuent à combler les besoins des investisseurs qui préparent leur retraite ou qui l’ont déjà prise en leur offrant une protection du capital initial au moyen de distributions garanties ainsi qu’une participation au potentiel de croissance des fonds d’investissement BMO.
Les portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO offrent maintenant une version à paiement à vie :
- Paiement prévisibles garantis à vie
- Les distributions mensuelles équivalent à 6,0 % du placement initial chaque année à partir de la onzième année, à vie ou jusqu’à l’annulation*
- Les distributions mensuelles sont versées sous forme de remboursements du capital non imposables* de la 11e à la 25e année de la durée prévue, et sous forme d’intérêts imposables par la suite, pour un report d’impôt efficient jusqu’à l’annulation ou l’échéance du portefeuille
- Les paiements à vie sont réguliers et leur montant ne varie pas en fonction des marchés
- Potentiel de plus-value du capital avec le portefeuille Revenu de retraite Parcours
- Participation au potentiel de croissance des fonds d’investissement BMO
- Phase de croissance initiale pendant les dix premières années de la durée prévue pour optimiser le potentiel de plus-value du capital
- Stratégie de répartition de l’actif axée sur le cycle de vie qui prévoit le rééquilibrage automatique graduel du portefeuille jusqu’à l’obtention d’une position plus prudente
- Aucun impôt lié au rééquilibrage du portefeuille ou aux distributions versées par les fonds d’investissement sous-jacents du portefeuille Revenu de retraite Parcours, pour optimiser les avantages de la capitalisation des rendements
| Option de paiement à vie |
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Pour l’investisseur préparant sa retraite qui veut préserver et potentiellement faire fructifier son capital tout en recevant des paiements garantis à vie |
| Distributions garanties à vie |
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Remarque : Les investisseurs doivent avoir au moins 55 ans pour faire l’achat de ce portefeuille. Les dépôts viagers détenus dans un PRRP ne peuvent être détenus conjointement et constituent des dépôts non cessibles de la Banque.
* Les distributions de capital sont des remboursements du capital initial qui ont pour effet de réduire le prix de base rajusté de votre placement dans les dépôts viagers (voir la définition ci-dessous). Elles se poursuivent jusqu’à ce que 90 $ du dépôt viager de 100 $ aient été remboursés à l’investisseur. Par la suite, aucune autre distribution de capital ne sera effectuée sur les dépôts viagers avant l’échéance.
Les dépôts viagers ne constituent pas des dépôts assurés en vertu de la Loi sur la Société d’assurance-dépôts du Canada. Les termes portant la majuscule qui ne sont pas autrement définis dans les présentes ont le sens qui leur est donné dans le Document d’information principal daté du 7 octobre 2010.
Nous recommandons aux investisseurs de consulter leur conseiller fiscal pour connaître les incidences possibles des placements dans les dépôts viagers.
Les sommes investies dans les dépôts Revenu de retraite Parcours BMO ne sont pas placées dans des fonds d’investissement, mais dans des billets de dépôt à capital protégé (les dépôts viagers) émis par la Banque de Montréal, qui constituent des titres de créance directs, non garantis et non subordonnés de la Banque de Montréal. Pour obtenir des renseignements concernant le mode de calcul et le versement des intérêts, le portefeuille Revenu de retraite Parcours, les distributions de capital et certains facteurs de risque, reportez-vous au Document d’information principal et au supplément connexe, que vous pouvez vous procurer auprès du professionnel en placement de votre succursale ou par l’intermédiaire de notre site Web, au www.bmo.com/fonds. Le présent sommaire est publié à titre informatif. Il vise uniquement à fournir des renseignements généraux sur les dépôts viagers et ne doit pas être interprété comme des conseils en placement ni comme une offre de vente ou la sollicitation d’une offre d’achat. Tout placement dans les dépôts viagers est soumis à certains risques dont les investisseurs doivent tenir compte. Il est recommandé aux investisseurs de lire attentivement le Document d’information principal et le supplément connexe avant d’investir et de déterminer avec le professionnel en placement de leur succursale si ce produit leur convient. Les placements dans les dépôts viagers peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs; leur cours et leur valeur peuvent fluctuer et subir les répercussions négatives de certains facteurs de risque. Les variations du portefeuille Revenu de retraite Parcours ont une incidence directe sur le rendement, le cas échéant, devant être versé à l’égard des dépôts viagers. À l’échéance du dépôt viager, le rendement, le cas échéant, correspondra à l’excédent de la valeur du dépôt par rapport au solde du dépôt. Si la valeur du dépôt est égale ou inférieure au solde du dépôt, vous ne toucherez aucun rendement à l’égard de vos dépôts viagers. Il est possible qu’aucun rendement ne soit payé sur les dépôts viagers.
La Banque de Montréal et ses filiales et sociétés affiliées (collectivement, la Banque) ne font aucune déclaration ni ne donnent aucune garantie concernant l’exactitude, la fiabilité et l’exhaustivité des renseignements contenus aux présentes. La Banque n’émet en outre aucune recommandation à l’égard des dépôts viagers ou de la pertinence d’investir dans des valeurs mobilières et, plus particulièrement, dans des dépôts viagers. Nul n’est autorisé à donner de l’information ou une garantie autres que celles contenues dans le document d’information principal relatif aux dépôts viagers. La Banque ne peut pas être tenue responsable de l’omission de tout renseignement dans ce document.
Les portefeuilles Revenu de retraite Parcours BMO à paiement immédiat, à paiement différé de 5 ans et à paiement différé de 10 ans offrent :
Remarque : L’option à paiement différé de 10 ans n’est plus offerte depuis le 1er octobre 2010.
- un revenu prévisible garanti – Versement mensuel de remboursements de capital correspondant à 6 % par année du placement initial, pendant une période maximale de 15 ans*
- une efficience fiscale – En général, vous ne payez aucun impôt avant l’échéance ou la vente du produit
- une répartition de l’actif axée sur le cycle de vie – Rééquilibrage annuel automatique jusqu’à l’obtention d’une position plus prudente au fil des ans
- une participation au potentiel de croissance des fonds d’investissement
| Paiement immédiat | Paiement différé de 5 ans | Paiement différé de 10 ans |
|---|---|---|
| Pour l'investisseur ayant pris sa retraite ou sur le point de la prendre qui cherche un revenu garanti avantageux sur le plan fiscal assorti d'un potentiel de croissance. |
Pour l'investisseur préparant sa retraite qui veut préserver et potentiellement faire fructifier son capital et recevoir un revenu garanti à la retraite. |
Pour l'investisseur préparant sa retraite qui veut préserver et potentiellement faire fructifier son capital et recevoir un revenu garanti à la retraite. |
| Distributions de capital garanties | ||
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* Les distributions de capital sont des remboursements du capital initial qui ont pour effet de réduire le prix de base rajusté de votre placement dans les dépôts Paiement immédiat ou dans les dépôts Paiement différé de 5 ans (collectivement, les dépôts Parcours, tels qu’ils sont définis ci-dessous).
Les dépôts Parcours ne constituent pas des dépôts assurés en vertu de la Loi sur la Société d'assurance-dépôts du Canada. Les termes portant la majuscule qui ne sont pas autrement définis dans les présentes ont le sens qui leur est donné dans le Document d’information principal daté du 2 février 2011.
Nous recommandons aux investisseurs de consulter leur conseiller fiscal pour connaître les incidences possibles des placements dans les dépôts Parcours.
Les sommes investies dans les dépôts Parcours ne sont pas placées dans des fonds d’investissement, mais dans des billets de dépôt à capital protégé (les dépôts Parcours) émis par la Banque de Montréal, qui constituent des titres de créance directs, non garantis et non subordonnés de la Banque de Montréal. Pour obtenir des renseignements concernant le mode de calcul et le versement des intérêts, le portefeuille Revenu de retraite Parcours (portefeuille RRP), les distributions de capital, certains facteurs de risque et les conséquences fiscales possibles liées aux placements dans les dépôts Parcours, reportez-vous au Document d’information principal et au Supplément de la série connexe, que vous pouvez vous procurer auprès du professionnel en placement de votre succursale ou par l’intermédiaire de notre site Web, à bmo.com/RevenuParcours. Le présent sommaire est publié à titre informatif. Il vise uniquement à fournir des renseignements généraux sur les dépôts Parcours et ne doit pas être interprété comme des conseils en placement ni comme une offre de vente ou la sollicitation d’une offre d’achat. Tout placement dans les dépôts Parcours est soumis à certains risques dont les investisseurs doivent tenir compte. Il est recommandé aux investisseurs de lire attentivement le Document d’information principal et le Supplément de la série connexe avant d’investir et de discuter avec le professionnel en placement de leur succursale pour déterminer si ce produit leur convient. Les placements dans les dépôts Parcours peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs; leur cours et leur valeur peuvent fluctuer et subir les répercussions négatives de certains facteurs de risque. Les variations du portefeuille RRP ont une incidence directe sur le rendement, le cas échéant, devant être versé à l’égard des dépôts Parcours. À l‘échéance du dépôt Parcours, le rendement variable, le cas échéant, correspondra à l’excédent de la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l’échéance du dépôt Parcours par rapport au solde du dépôt à l’échéance. Si la valeur du dépôt trois jours ouvrables avant l’échéance du dépôt Parcours est égale ou inférieure au solde restant du dépôt à l’échéance, vous ne toucherez aucun rendement variable à l’égard de vos dépôts Parcours. Il est possible que les dépôts Parcours ne donnent droit à aucun rendement variable.
La Banque de Montréal et ses filiales et sociétés affiliées (collectivement, BMO) ne font aucune déclaration ni ne donnent aucune garantie concernant l’exactitude, la fiabilité et l’exhaustivité des renseignements contenus aux présentes. BMO n’émet en outre aucune recommandation à l'égard des dépôts Parcours ou de la pertinence d'investir dans des valeurs mobilières et, plus particulièrement, dans des dépôts Parcours. Nul n’est autorisé à donner de l’information ou une garantie autres que celles contenues dans le Document d’information principal et dans le Supplément de la série relatifs aux dépôts Parcours applicables BMO n'assume aucune responsabilité à l’égard de tout renseignement ne figurant pas dans ces documents.
MD Marque de commerce déposée de la Banque de Montréal, utilisée sous licence.
Portefeuilles stratégiques BMO « Fonds sur mesure »MD
Ces portefeuilles s’appuient sur une méthode structurée et rigoureuse pour faire des placements dans les meilleurs fonds d’investissement BMO. Il suffit de choisir celui qui correspond à votre tolérance au risque.
Les portefeuilles stratégiques BMO « Fonds sur mesure », qui enregistrent de solides rendements depuis plus de 10 ans, vous aident à vous constituer un portefeuille de fonds d’investissement sans avoir à renoncer aux autres choses importantes de votre vie. Les cinq portefeuilles BMO « Fonds sur mesure » mettent à profit une méthode de placement structurée et rigoureuse et sont conçus pour correspondre au niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
Les portefeuilles BMO « Fonds sur mesure » offrent des caractéristiques fort intéressantes :
- des placements dans les fonds d’investissement BMO les plus performants;
- une évaluation de votre niveau de tolérance au risque;
- des portefeuilles optimisés qui conviennent à différents niveaux de risque;
- le rééquilibrage périodique des portefeuilles.
Portefeuilles de FNB BMO
Nous offrons quatre portefeuilles à gestion stratégique assortis de niveaux de risque différents regroupant plusieurs des avantages des fonds négociables en bourse (FNB) BMO dans des catégories de fonds d’investissement simples à utiliser. Vous pouvez donc choisir un portefeuille dont le niveau de risque vous convient.
Les portefeuilles de FNB BMO offrent une participation diversifiée à un marché ou une catégorie d’actif donné grâce à quatre portefeuilles assortis de niveaux de risque différents, qui investissent principalement dans des fonds négociables en bourse (FNB) BMO. Ils offrent notamment une structure de catégorie de société qui permet l’accumulation de capital de façon fiscalement avantageuse, ainsi que :
- des solutions de portefeuille polyvalentes et simples, assorties de frais peu élevés;
- un potentiel de croissance à l’abri de l’impôt;
- des substitutions en franchise d’impôt entre d’autres portefeuilles de FNB et certaines catégories de BMO Fonds mondiaux avantage fiscal Inc.;
- le rééquilibrage automatique du portefeuille;
- une stratégie de répartition de l’actif gérée par des professionnels.
- BMO Catégorie portefeuille FNB sécurité
- BMO Catégorie portefeuille FNB équilibré
- BMO Catégorie portefeuille FNB croissance
- BMO Catégorie portefeuille FNB croissance dynamique
Fonds Étape Plus BMO
Ces fonds novateurs assortis de dates cibles vous aident, d’une part, à réaliser vos objectifs financiers à l’intérieur d’un délai donné et, d’autre part, garantissent la protection de vos gains de placement.
Les fonds Étape Plus BMO sont un assortiment de fonds novateurs conçus pour vous aider à réaliser vos objectifs financiers dans le délai que vous vous êtes fixé.
Quel que soit votre objectif ou votre échéancier, vous pourrez tirer parti :
- du potentiel de croissance des fonds d’investissement BMO sous-jacents de qualité;
- d’une diversification qui évolue grâce à un rajustement graduel de la répartition d’actif par des professionnels, en fonction de votre horizon de placement;
- d’une protection assurée de vos gains, avec le montant garanti à l’échéance†, à condition que vous conserviez votre placement jusqu’à la date de dissolution cible du fonds;
- d’un éventail d’options : vous choisissez le fonds qui convient à vos objectifs et à votre horizon de placement.
| BMO Fonds Étape Plus | Prix et rendement | Composition du portefeuille* |
|---|---|---|
| Fonds Étape Plus 2017 BMO | Visiter | Visiter |
| Fonds Étape Plus 2022 BMO | Visiter | Visiter |
| Fonds Étape Plus 2025 BMO | Visiter | Visiter |
| Fonds Étape Plus 2026 BMO | Visiter | Visiter |
| Fonds Étape Plus 2030 BMO | Visiter | Visiter |
† Pour recevoir le montant garanti à l’échéance, les investisseurs doivent conserver leurs placements jusqu’à la date de dissolution cible du fonds. S’ils vendent leurs parts avant cette date, ils toucheront le prix par part en fonction de la valeur liquidative du fonds à la date de rachat, qui pourrait être moins élevée que le montant garanti à l’échéance. Veuillez consulter le prospectus avant d’investir; vous y trouverez notamment des renseignements importants sur le montant garanti à l’échéance.
Portefeuilles REEE BMO GraduactionMD
Vous pouvez choisir parmi cinq portefeuilles diversifiés qui facilitent l’épargne en vue des études de vos enfants.
Les portefeuilles REEE BMO GraduactionMD constituent une solution sur mesure pour vous aider à épargner en prévision des études de vos enfants.
Les portefeuilles BMO Graduaction offrent des caractéristiques fort intéressantes :
- des placements dans les fonds d’investissement BMO les plus performants;
- une évaluation de votre niveau de tolérance au risque;
- des portefeuilles optimisés qui conviennent à différents niveaux de risque et à différents horizons de placement;
- le rééquilibrage périodique des portefeuilles.
Portefeuilles BMO FondSélectMD
Quatre portefeuilles de base vous sont offerts pour que vous profitiez du savoir-faire de gestionnaires de fonds comptant parmi les plus respectés au Canada.
Les portefeuilles FondSélect BMO offrent des caractéristiques fort intéressantes :
Les quatre portefeuilles FondSélect BMO sont des solutions diversifiées constituées de parts des fonds d’investissement BMO les plus performants et de fonds d’autres sociétés de placement canadiennes réputées.
Les portefeuilles FondSélect BMO offrent des caractéristiques fort intéressantes :
- des placements dans des familles de fonds réputées, notamment AGF, Invesco Trimark, Associés en placement Brandes et Cie, Placements CI, Placements Franklin Templeton et Placements Mackenzie;
- l’accès à des gestionnaires de portefeuille de premier ordre;
- la diversification des portefeuilles par catégorie d’actif et par style de placement;
- la répartition stratégique de l’actif afin de diminuer le risque;
- le suivi et le rééquilibrage automatique du portefeuille.
