Prêts (auto, cartes de crédit, créances personnelles, etc.) Entrez le montant du solde impayé total des prêts que vous souhaitez rembourser à votre décès. Incluez tous les types de prêts, p. ex. prêt automobile, carte de crédit, marge de crédit, etc.

Derniers frais (funérailles, frais successoraux, frais d’exécuteur, etc.) Entrez le montant prévu des derniers frais, y compris l'inhumation et les derniers frais médicaux non assurés.

Le pourcentage de votre revenu dont votre survivant a besoin (p. ex. 70 %) Entrez un pourcentage à appliquer à votre revenu annuel brut actuel pour déterminer le revenu futur dont votre survivant aura besoin. Aux fins de la planification des besoins financiers et d'assurance, un pourcentage de 70 % est généralement utilisé. Plus le pourcentage que vous entrez est élevé, plus le montant d'assurance qui sera nécessaire pour générer le revenu futur dont votre survivant aura besoin sera élevé.

Rente annuelle de conjoint survivant/orphelin (p. ex. RRQ/RPC)

Le nombre d'années de protection du revenu Entrez le nombre d'années durant lesquelles votre survivant continuera à toucher un revenu après votre décès.

Rendement projeté des placements pour générer le revenu futur Les prestations de décès peuvent être réinvesties, et le revenu de placement obtenu peut contribuer à fournir le revenu annuel dont votre survivant aura besoin.

Fonds d’urgence Entrer un montant correspondant à 6 mois de votre revenu mensuel brut si vous n’avez pas de montant précis à l’esprit.

Frais de soins aux enfants Entrer le montant de frais de soins d’enfants que vous jugez suffisant pour subvenir aux besoins de vos enfants jusqu’à l’âge où ils n’ont plus besoin de soins aux enfants.

Fonds d’études (Montant annuel x Années x Nombre d’enfants) Entrez le montant estimatif du fonds d'études prévu pour tous vos enfants. Si vous n'avez pas de montant précis en tête, allouez 10 000 $ par année pour les frais universitaires d’un enfant qui demeure à la maison. Allouez 18 000 $ pour un enfant qui réside à l'extérieur.

Actions, obligations et fonds d’investissement non enregistrés Entrez la valeur estimative de vos placements monétaires si vous décidiez de liquider au décès pour faire face à vos obligations financières. Le montant entré ici sera déduit du montant de capital assuré nécessaire.

Placements enregistrés Entrer la valeur estimative de vos placements enregistrés si vous décidiez de les liquider au décès pour faire face à vos obligations financières. Le montant entré ici sera déduit du montant de capital assuré nécessaire.

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) Entrer la valeur estimative de votre CELI si vous décidiez de le liquider au décès pour faire face à vos obligations financières. Le montant entré ici sera déduit du montant de capital assuré nécessaire.

Biens immobiliers (entrer la valeur approximative si les actifs sont liquidés au décès) Entrer la valeur approximative de vos placements immobiliers si vous décidiez de les liquider au décès pour faire face à vos obligations financières. Le montant entré ici sera déduit du montant de capital assuré nécessaire.

Entreprise ou biens agricoles (entrer la valeur approximative si les actifs sont liquidés au décès) Entrer la valeur approximative de votre entreprise ou de vos biens agricoles si vous décidiez de les liquider au décès pour faire face à vos obligations financières. Le montant entré ici sera déduit du montant de capital assuré nécessaire.

Prêt(s) hypothécaire(s) assuré(s) et soldes des prêts Entrer le montant total des prêts hypothécaires et autres qui sont actuellement ASSURÉS, c’est à dire qui seront remboursés au décès par la prestation d’assurance.

Capital assuré en vertu d'une autre assurance vie individuelle ou collective Entrez le montant du capital assuré global que vous détenez actuellement en vertu de toute police d'assurance individuelle ou collective.

Autres prestations de décès (du régime de retraite, RPC/RRQ) Entrer la prestation de décès globale qui sera versée en vertu de tout régime de retraite ou du RPC/RRQ.

ÉTAPE 2 :
Déterminer vos besoins financiers

Besoins financiers de votre famille :

ÉTAPE 3 :
Déduire vos actifs

Vos actifs et vos ressources financières :