États financiers consolidés

État consolidé des flux de trésorerie

Pour l’exercice clos le 31 octobre (en millions de dollars canadiens) 2018   2017   2016  

Les notes ci-jointes font partie intégrante des présents états financiers consolidés.

Certains chiffres comparatifs ont été reclassés en fonction de la présentation adoptée pour l’exercice à l’étude.

Flux de trésorerie liés aux activités d’exploitation

         
Bénéfice net 5 450 $ 5 350 $ 4 631 $
Ajustements en vue de déterminer les entrées (sorties) nettes de trésorerie liées aux activités d’exploitation            
Dotation à la provision relative aux titres, autres que de négociation (note 3 PDF) 14   7   17  
(Profit) net sur les titres, autres que de négociation (note 3 PDF) (253)   (178)   (101)  
(Augmentation) nette des titres de négociation (2 650)   (16 237)   (11 403)  
Dotation à la provision pour pertes sur créances (note 4 PDF) 662   746   771  
Variation des instruments dérivés          
– (augmentation) diminution des actifs dérivés 5 287   15 544   (306)  
– (diminution) des passifs dérivés (6 699)   (14 923)   (5 598)  
Amortissement des bureaux et du matériel (note 9 PDF) 400   391   384  
Amortissement des autres actifs 224   227   219  
Amortissement des immobilisations incorporelles (note 11 PDF) 503   485   444  
Diminution nette de l’actif d’impôt différé 834   156   108  
Augmentation (diminution) nette du passif d’impôt différé 2   (12)   (7)  
(Augmentation) nette de l’actif d’impôt exigible (232)   (497)   (345)  
Augmentation (diminution) nette du passif d’impôt exigible (87)   52   (18)  
Variation des intérêts courus          
– (augmentation) des intérêts à recevoir (366)   (130)   (81)  
– augmentation des intérêts à payer 337   15   64  
Variation nette des autres éléments et charges à payer 956   (3 416)   1 199  
Augmentation nette des dépôts 35 261   15 409   23 385  
(Augmentation) nette des prêts (23 089)   (6 823)   (23 169)  
Augmentation nette des titres vendus à découvert 2 004   336   3 739  
Augmentation (diminution) nette des titres mis en pension ou prêtés 452   16 535   (82)  
(Augmentation) diminution nette des titres pris en pension ou empruntés (2 958)   (10 891)   2 793  
Augmentation nette des passifs liés à la titrisation et aux entités structurées 1 860   762   628  
Entrées (sorties) nettes de trésorerie liées aux activités d’exploitation 17 912   2 908   (2 728)  

Flux de trésorerie liés aux activités de financement

           
Augmentation (diminution) nette des passifs des filiales 2 203   (87)   3 100  
Produit de l’émission d’obligations couvertes (note 13 PDF) 2 706   5 845   8 945  
Remboursement d’obligations couvertes (note 13 PDF) (567)   (2 602)   (2 101)  
Produit de l’émission de la dette subordonnée (note 15 PDF) 2 685   850   2 250  
Remboursement sur la dette subordonnée (note 15 PDF) (900)   (100)   (2 200)  
Produit de l’émission d’actions privilégiées (note 16 PDF) 400   900   600  
Rachat d’actions privilégiées (note 16 PDF) (300)   (500)    
Rachat de titres de fiducie de capital     (450)  
Frais d’émission d’actions (5)   (9)   (6)  
Produit de l’émission d’actions ordinaires (note 16 PDF) 88   149   137  
Rachat d’actions ordinaires aux fins d’annulation (note 16 PDF) (991)   (440)    
Dividendes versés en trésorerie (2 582)   (2 010)   (2 219)  
Dividendes versés en trésorerie à la participation ne donnant pas le contrôle     (10)  
Entrées nettes de trésorerie liées aux activités de financement 2 737   1 996   8 046  

Flux de trésorerie liés aux activités d’investissement

         
(Augmentation) diminution nette des dépôts productifs d’intérêts à d’autres banques (1 648)   (2 245)   3 007  
Achat de titres, autres que de négociation (46 749)   (30 424)   (28 860)  
Échéances de titres, autres que de négociation 14 754   5 930   6 985  
Produit de la vente de titres, autres que de négociation 23 561   24 400   16 294  
Achat d’une participation ne donnant pas le contrôle   (25)    
Bureaux et matériel – (achats) nets (330)   (301)   (224)  
Logiciels achetés et développés – (achats) nets (556)   (490)   (387)  
Acquisitions (note 10 PDF) (365)     (12 147)  
(Sorties) nettes de trésorerie liées aux activités d’investissement (11 333)   (3 155)   (15 332)  
Effet des variations des cours de change sur la trésorerie et les équivalents de trésorerie 227   (803)   1 372  
Augmentation (diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie 9 543   946   (8 642)  
Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture de l’exercice 32 599   31 653   40 295  

Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture de l’exercice (note 2 PDF)

42 142 $ 32 599 $ 31 653 $

Autres renseignements sur les flux de trésorerie

         
Inclusions dans les entrées nettes de trésorerie liées aux activités d’exploitation :          
Intérêts versés au cours de l’exercice 8 790 $ 5 826 $ 4 561 $
Impôts sur le résultat payés au cours de l’exercice 1 261 $ 1 338 $ 1 201 $
Intérêts reçus au cours de l’exercice 18 867 $ 15 553 $ 14 273 $
Dividendes reçus au cours de l’exercice 1 277 $ 1 607 $ 1 336 $