Services aux commanditaires de régimes

Les Services de retraite collectifs BMO offrent une gamme complète de services de tenue de dossiers et d'administration pour les régimes à cotisations déterminées, notamment les régimes de retraite à cotisations déterminées, les REER collectifs, les CELI collectifs et les régimes d'épargne imposables connexes. Nous offrons également des éléments flexibles pour les régimes de retraite à prestations déterminées. Les services que nous offrons aux promoteurs de régime sont conçus pour tirer le maximum de notre expertise technique, notamment :

• la tenue de dossiers;
• l’administration;
• la comptabilité de fiducie;
• les rapports personnalisés;
• l’information et la communication individualisées aux employés.

Architecture ouverte

Grâce à notre architecture ouverte, nous pouvons vous offrir n’importe quel fonds en gestion commune ou fonds commun de placement évalué quotidiennement qui convient à votre régime. Bien entendu, les fonds doivent respecter les règles directrices du secteur pour les régimes de capitalisation. Nos activités étant basées sur la notion de confiance, nous offrons des placements directs plutôt que des placements dans des fonds distincts. Avec le placement direct, vous et vos participants bénéficiez :

• d’un meilleur contrôle sur les placements;
• d’une transparence accrue des frais;
• d’une comptabilité précise grâce à laquelle vos données de placement concordent avec celles des gestionnaires de fonds.

Pour en savoir plus sur notre vaste gamme de placements, allez à la section Placements offerts.

Governex

Governex est un outil exclusif conçu pour aider les commanditaires de régimes à remplir leurs obligations fiduciaires et à relever les normes de diligence. Governex apporte des solutions aux sept articles des Règles directrices pour les régimes de capitalisation. Ses nombreux avantages et caractéristiques (p. ex., un rapport de gouvernance sur les services liés aux régimes à cotisations déterminées) sont décrits dans les composantes de Governex, dans le Centre de ressources pour les commanditaires.

Pour connaître le point de vue d’autres commanditaires de régimes et de spécialistes du secteur sur une variété de sujets en lien avec la bonne gouvernance des régimes à cotisations déterminés, allez à section Centre de ressources pour les commanditaires.

Services en ligne pour les commanditaires de régimes

Les SRC BMO offrent de nombreux services en ligne :

• Adhésion au régime
• Rapports électroniques
• Solde du régime
• Solde du compte d’un participant
• Données démographiques sur les participants

Notre engagement

Aux Services de retraite collectifs BMO, nous avons pris l’engagement d’offrir :

• un service personnalisé et un soutien électronique de première qualité, pour vous et les participants à votre régime.
• des données et des rapports souples, faciles à personnaliser et à consulter;
• des programmes de mise en œuvre, de transition et d’information personnalisés;
• une tenue de dossier d’une précision inégalée dans le secteur : chaque jour, nous effectuons le rapprochement, par régime et par fonds, de plusieurs milliers d’opérations et non pas seulement de données globales.

Points saillants de nos services

• Vaste gamme de placements
• Rapprochement quotidien des comptes par régime et par fonds, au dollar près
• Système d’une flexibilité inégalée dans le secteur
• Service aux comptes spécialisé
• Transferts de fonds sans limite quotidienne ni frais supplémentaires
• Rapports souples et complets pour les commanditaires de régimes, dont une déclaration annuelle de renseignements simplifiée et automatisée, sans frais supplémentaires
• Programme de communication entièrement individualisé
• Possibilité, pour le participant, de consulter son compte en ligne
• Adhésion en ligne au régime
• Possibilité, pour le participant, d’obtenir un relevé en ligne pour la période de son choix
• Centre d’information en ligne
• Analyses et avertissements automatisés relativement à la pertinence des placements
• Soutien en matière de conformité

• Pour en savoir plus