Préparez votre départ à la retraite en toute confiance
En préparant votre retraite, n'oubliez pas que votre revenu pourrait venir de différentes sources, à différents moments du mois. Vous devrez savoir d'où viendra votre revenu, quel sera le montant de vos versements et à quel moment vous les recevrez. Avant votre départ à la retraite, vous devrez remplir des formulaires du gouvernement et de votre employeur. Cet extrait de la liste de vérification pour la retraite BMO vous aidera à faire une transition en douceur.
Faites-vous une image précise de votre retraite
- Demandez-vous avec qui vous passerez votre retraite, où vous souhaitez vivre et ce que vous souhaitez faire. Votre retraite pourrait durer de 20 à 30 ans. Vous devez donc accorder de l'importance aux détails quotidiens et à vos rêves. Pour vous aider, demandez à un professionnel en placement de BMO Banque de Montréal de l'information sur le programme Soyez maître de votre retraite.
Évaluez votre situation financière
- Déterminez le revenu annuel que vous tirerez de vos économies, placements et propriétés, ainsi que des prestations gouvernementales et d'employeur. Si vous avez un régime d'employeur, déterminez vos droits à pension et le moment où vous pourrez commencer à toucher des prestations. Si vous souhaitez continuer de travailler, vérifiez si votre employeur vous permettrait de travailler à temps partiel ou de réduire votre charge de travail.
Sachez ce que votre retraite vous coûtera
- Séparez vos dépenses de retraite selon qu'elles satisfont des besoins ou des désirs. Cet exercice vous aidera à voir où vous pourriez réduire vos dépenses.
Assurez votre protection et celle de vos proches
- Créez un fonds d'urgence facilement accessible, comme une marge-crédit ou un compte d'épargne. Cela vous aidera à faire face aux imprévus et vous évitera d'avoir à vendre prématurément des placements.
Faites certaines vérifications importantes avant de cesser de travailler
- Déterminez vos options dans le cadre des régimes de retraite de votre employeur et si vous recevrez des paiements forfaitaires à votre départ à la retraite.
Vous voulez en savoir plus? Pour obtenir la liste complète ou pour créer votre plan de retraite,
adressez-vous au professionnel en placement de votre succursale BMO.
