- Qu'est-ce qu'une carte à puce?
- Quels sont les avantages de la carte à puce?
- En quoi la carte à puce diffère-t-elle de votre carte actuelle?
- La bande magnétique disparaîtra-t-elle des cartes de débit et de crédit à puce?
- Quand recevrez-vous une carte à puce et un NIP?
- Quand les titulaires d'une carte de crédit d'entreprise recevront-ils une carte à puce avec NIP?
- Pouvez-vous changer le NIP de votre carte de débit ou de crédit à puce?
- Que pouvez-vous faire pour mieux protéger votre NIP?
- Que faire en cas de perte ou de vol de votre carte de débit ou de crédit à puce?
- Devez-vous signer un reçu après avoir entré votre NIP?
- Le numéro de votre carte à puce sera-t-il différent de celui de votre carte actuelle?
- Pouvez-vous utiliser votre carte à puce à l'étranger?
- Est-ce que toutes les cartes de crédit et de débit BMO auront une puce?
- Quels renseignements sont enregistrés sur la puce?
- Où pouvez-vous obtenir des renseignements complémentaires sur la technologie des puces?
- Si vous ne voulez pas de carte à puce, pouvez-vous garder votre carte actuelle?
- Comment fonctionnent les cartes à puce pour les achats en ligne ou par téléphone?
- Que faire si votre carte à puce ne fonctionne pas chez un commerçant?
- Quelle est la différence entre une carte à puce et une carte à puce avec PayPassMD*?
- Est-il possible de compromettre la Confidentialité des renseignements d'une carte à puce?
- Les cartes de service liées à un compte d'entreprise seront-elles remplacées par des cartes de crédit à puce avec NIP (pour les titulaires d'une carte BMO d'entreprise seulement)?
- Comment obtenir plus de renseignements sur les cartes de crédit à puce BMO d'entreprise (pour les titulaires d'une carte BMO d'entreprise seulement)?
1. Qu'est-ce qu'une carte à puce?
Une carte à puce est une carte de débit ou de crédit à laquelle on a intégré un microcircuit pour une sécurité et une commodité accrues. Les données de la puce sont encodées, ce qui la rend extrêmement difficile à copier.
2. Quels sont les avantages de la carte à puce?
La technologie des puces est déjà largement utilisée dans le monde et rend un système de paiement sûr encore plus sécuritaire, car elle réduit la fraude. Les cartes à puce contiennent une puce informatique très difficile à contrefaire et dont les données sont chiffrées. Pour chaque transaction qu'il fait avec sa carte à puce, le titulaire doit entrer son numéro d'identification personnel (NIP). Les transactions effectuées avec une carte à puce sont plus sécuritaires parce que vous ne perdez jamais votre carte de vue.
3. En quoi la carte à puce diffère-t-elle de votre carte actuelle?
Pour faire une transaction avec une carte à puce, vous insérez votre carte dans le lecteur à puce du terminal. Elle y reste jusqu'à ce que la transaction soit terminée. Pour TOUT achat réglé à un terminal à puce, vous devez entrer votre NIP, et ce, même si vous payez avec une carte de crédit, auquel cas vous n'avez toutefois pas de reçu à signer. La transaction terminée, un message vous demande de retirer votre carte du terminal.
Les cartes à puce de BMO Banque de Montréal auront aussi une bande magnétique au verso. Dans les commerces qui n'ont pas de terminal à puce, vous pourrez donc régler vos achats de la même façon que maintenant.
4. La bande magnétique disparaîtra-t-elle des cartes de débit et de crédit à puce?
Les cartes à puce auront aussi une bande magnétique au verso. Elles seront donc acceptées dans les pays qui n'ont pas encore adopté la technologie des puces, comme les États-Unis. Pendant plusieurs années encore, les terminaux utilisant la technologie des puces accepteront également les cartes à bande magnétique.
5. Quand recevrez-vous une carte à puce et un NIP?
BMO Banque de Montréal a commencé en octobre 2008 à remplacer ses cartes par des cartes à puce. Les cartes ne seront pas toutes remplacées en même temps, le processus étant échelonné sur plusieurs années. Durant le passage à la carte à puce, tout se déroule comme d'habitude. Vous pouvez donc utiliser votre carte actuelle en toute confiance, comme vous l'avez fait jusqu'ici.
Si vous avez déjà une carte de débit BMO, votre nouvelle carte de débit à puce vous sera envoyée par la poste. Vous pourrez l'utiliser avec votre NIP actuel. Si vous avez une carte de débit BMO et désirez demander une carte de débit à puce, rendez-vous dans une succursale de BMO Banque de Montréal ou appelez nos Services bancaires en direct, au 1-800-361-6681.
En ce qui concerne votre carte de crédit, vous recevrez, avant qu'elle n'expire, un avis joint à votre relevé de compte pour vous annoncer qu'une puce sera intégrée à votre nouvelle carte. Vous recevrez votre NIP par la poste avant votre nouvelle carte de crédit à puce. Si vous avez une carte de crédit BMO et désirez demander une carte de crédit à puce, appelez notre Service à la clientèle, au 1-800-263-2263.
6. Quand les titulaires d'une carte de crédit d'entreprise recevront-ils une carte à puce avec NIP?
Au Canada, nous commencerons à fournir des cartes de crédit à puce à notre clientèle d'entreprise à l'automne 2010. Pour les entreprises déjà clientes, la conversion des cartes se fera en plusieurs phases. Votre entreprise recevra les détails nécessaires lorsque cette conversion approchera. Le temps venu, vos cartes de crédit à bande magnétique seront remplacées par les nouvelles cartes de crédit d'entreprise à puce. Aux États-Unis, nous commencerons à émettre des cartes de crédit d'entreprise à puce lorsque toutes les cartes émises au Canada auront été converties en cartes à puce.
7. Pouvez-vous changer le NIP de votre carte de débit ou de crédit à puce?
Oui. Vous pouvez changer le NIP qui vous a été attribué pour un numéro de votre choix qui vous sera plus facile à retenir, mais qui sera difficile à deviner pour les autres. Il suffit de vous rendre à n'importe quel guichet automatique de BMO Banque de Montréal.
8. Que pouvez-vous faire pour mieux protéger votre NIP?
Votre NIP est très important. Mémorisez-le et ne le divulguez à personne. Vous pouvez changer le NIP de votre carte de débit ou de crédit à puce à n'importe quel guichet automatique de BMO Banque de Montréal. Choisissez-en un qui vous sera facile à retenir, mais qui sera difficile à deviner pour les autres. Pour plus de sécurité, nous vous recommandons de changer votre NIP périodiquement.
- Ne gardez pas votre NIP sur papier ni dans un fichier électronique.
- Ne dévoilez votre NIP à personne, que ce soit au téléphone, en ligne ou dans un courriel.
- Cachez votre NIP! Quand vous composez votre NIP à un guichet automatique, servez-vous de votre main libre ou de votre corps pour cacher le clavier.
Quels que soient l'heure et le jour, si vous pensez que quelqu'un a découvert votre NIP, vous pouvez le changer immédiatement, à n'importe quel guichet automatique de BMO Banque de Montréal.
9. Que faire en cas de perte ou de vol de votre carte de débit ou de crédit à puce?
Si votre carte de débit à puce BMO est perdue ou volée, appelez immédiatement nos Services bancaires en direct, au 1-800-361-6681, ou rendez-vous dans la succursale de BMO Banque de Montréal la plus proche. Vous pourrez demander une carte de remplacement et l'utiliser avec le même NIP.
Si votre carte de crédit à puce BMO est perdue ou volée, appelez immédiatement nos Services de carte d'urgence, au 1-800-361-3361 ou rendez-vous dans la succursale de BMO Banque de Montréal la plus proche. Vous recevrez une nouvelle carte de crédit à puce et un nouveau NIP par la poste.
Nous vous recommandons de changer votre NIP périodiquement pour plus de sécurité. Vous pouvez le faire à n'importe quel guichet automatique de
10. Devez-vous signer un reçu après avoir entré votre NIP?
Lorsque vous réglez un achat avec une carte de débit ou de crédit à puce, vous n'avez pas de reçu à signer. Votre NIP confirme la validité de la transaction et la complète. Pendant la transition aux cartes à puce, certains commerçants pourront cependant vous demander de signer un reçu pour les achats réglés avec une carte de crédit. Cette mesure temporaire s'appliquera d'ici à ce que tous les commerçants se familiarisent avec la nouvelle technologie.
11. Le numéro de votre carte à puce sera-t-il différent de celui de votre carte actuelle?
Dans la plupart des cas, non. Nous ne ménageons aucun effort pour que vous gardiez le même numéro de carte.
12. Pouvez-vous utiliser votre carte à puce à l'étranger?
Oui. La carte à puce peut être utilisée partout dans le monde, dans les commerces qui acceptent les cartes de crédit et de débit. Si vous voyagez à l'extérieur du Canada, appelez-nous au 1-800-263-2263 (ATS, 1 866-859-2089) pour nous en avertir. Nous serons ainsi en mesure de prévenir d'éventuels problèmes, comme des transactions refusées, lorsque vous utiliserez votre carte de crédit à l'étranger.
13. Est-ce que toutes les cartes de crédit et de débit BMO auront une puce?
La plupart des clients qui ont déjà une carte de débit ou de crédit BMO recevront leur nouvelle carte à puce d'ici la fin de 2010.
Si vous avez une carte de débit BMO et désirez demander une carte de débit à puce, rendez-vous dans une succursale de BMO Banque de Montréal ou appelez nos Services bancaires en direct, au 1-800-361-6681.
Si vous avez une carte de crédit BMO et désirez demander une carte de crédit à puce, appelez notre Service à la clientèle, au 1-800-263-2263.
14. Quels renseignements sont enregistrés sur la puce?
La puce contient les mêmes renseignements que la bande magnétique de votre carte actuelle.
15. Où pouvez-vous obtenir des renseignements complémentaires sur la technologie des puces?
Pour en savoir plus, consultez les sites suivants, régulièrement mis à jour :
MasterCard
Interac
ACT Canada (anglais)
16. Si vous ne voulez pas de carte à puce, pouvez-vous garder votre carte actuelle?
Non. Toutes les cartes ayant seulement une bande magnétique seront remplacées par des cartes à puce d'ici 2011.
17. Comment fonctionnent les cartes à puce pour les achats en ligne ou par téléphone?
Les transactions en ligne et au téléphone seront effectuées comme elles le sont maintenant. Si vous utilisez une carte de crédit, vous aurez peut-être à utiliser le code de sécurité à trois chiffres qui se trouve au verso de votre carte ou votre code MasterCard SecureCode. Pour les transactions en ligne et au téléphone, vous n'avez pas à utiliser votre numéro d'identification personnel (NIP). Ne révélez jamais votre NIP à qui que ce soit.
18. Que faire si votre carte à puce ne fonctionne pas chez un commerçant?
Vous ne devriez pas avoir de difficultés, mais si c'est le cas, demandez au commerçant d'appeler l'entreprise qui lui fournit son terminal et le soutien connexe. Si le problème n'est pas réglé, veuillez nous appeler.
19. Quelle est la différence entre une carte à puce et une carte à puce avec PayPassMD*?
Si vous avez une carte de débit ou de crédit BMO avec PayPass, votre carte est munie d'une technologie qui communique avec les terminaux PayPass. Dans les commerces ayant un terminal PayPass, vous pouvez régler vos achats de 50 $ ou moins rapidement, en donnant simplement une petite tape avec votre carte sur le terminal.
20. Est-il possible de compromettre la Confidentialité des renseignements d'une carte à puce?
À ce jour, nous ne connaissons aucun cas de fraude par carte à puce. Toutefois, bien que la puce intégrée à votre carte soit protégée par un large éventail d'éléments et de mesures de sécurité qui créent un écran multicouche contre la fraude, il n'est pas impossible que la Confidentialité des renseignements contenus sur la bande magnétique soit compromise.
Les cartes à puce comprennent aussi une bande magnétique pour que les titulaires puissent les utiliser partout, même dans les établissements et chez les commerçants qui n'utilisent pas la technologie des puces. Les transactions par bande magnétique sont encore sûres, mais, pour votre sécurité, BMO Banque de Montréal adopte une attitude proactive sur le plan de la prévention de la fraude et remplace les cartes qui présentent un potentiel de risque.
21. Les cartes de service liées à un compte d'entreprise seront-elles remplacées par des cartes de crédit à puce avec NIP? (pour les titulaires d'une carte BMO d'entreprise seulement)
Oui. Les cartes de service seront, elles aussi, remplacées par des cartes à puce. En règle générale, ces dernières ne seront pas jumelées à un NIP, car les cartes de service servent, dans la plupart des cas, à plusieurs employés à la fois. Les terminaux de paiement ne demanderont donc pas d'entrer un NIP et il se peut que le titulaire doive signer un reçu.
22. Comment obtenir plus de renseignements sur les cartes de crédit à puce BMO d'entreprise? (pour les titulaires d'une carte BMO d'entreprise seulement)
Pour en savoir plus sur les cartes de crédit à puce pour entreprises, n'hésitez pas à communiquer avec votre directeur – Relations d'affaires BMO ou avec le Service des comptes d'entreprise, au 1 888 267 7834.