Je veux profiter de ma retraite
La transition à la retraite change bien des choses dans votre vie personnelle, professionnelle et financière. C'est une période excitante, mais c'est aussi un bon moment de prendre du recul, d'évaluer, et de rassembler vos énergies pour la prochaine étape de votre vie. Vous voudrez savoir que votre plan financier vous permettra de profiter de la meilleure retraite possible. Nous pouvons vous aider.
Bien que nous passions une bonne partie de notre vie professionnelle à imaginer combien simple et agréable serait notre vie à la retraite, en réalité, il s'agit d'un moment marquant de la vie qui peut nous faire passer quelques nuits blanches. Une si grande part de notre satisfaction sociale et professionnelle est associée à notre carrière, n'est-ce pas, et nos finances s'articulent bien souvent autour d'un salaire touché régulièrement. À cette étape de la vie, un plan concret peut vous aider à vous sentir confiant d'un avenir heureux à la retraite.
Nous pouvons vous aider. Voici comment.
Votre conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut vous aider à vous assurer que la transition de votre vie professionnelle à votre vie à la retraite repose sur des assises financières stables qui correspondent à la façon dont vous voulez profiter de cette étape.
Votre conseiller en placement peut aussi vous aider à répondre à ces questions critiques :
- Maintenant que je ne touche plus un salaire régulier, comment mon épargne et mes investissements me permettront-ils de respecter mes engagements financiers?
- If I continue to work part-time or as a consultant, how do I balance this income with income from my investments in a tax-effective way?
- Si je continue à travailler à temps partiel, ou comme consultant, comment vais-je combiner ce revenu avec celui produit par mes placements d'une façon efficace du point de vue fiscal?
- Comment vais-je intégrer mon revenu de pension, des revenus d'autres sources et mon épargne-retraite pour financer ce qui pourrait bien être 30 ans et plus de retraite?
- Comment puis-je financer mes rêves, par exemple acheter une propriété où je vivrai à ma retraite, fonder une entreprise, ou voyager?
- Comment puis-je m'assurer que mes placements visent la production de revenus et la préservation de mon capital?
- Ai-je suffisamment d'actifs pour laisser l'héritage que je veux à mes proches et à ma collectivité sans faire obstacle à mon propre avenir?
Votre conseiller en placement BMO Nesbitt Burns continuera à travailler avec vous tout au long de votre retraite, veillant avec vous à ce que votre situation financière évolue au rythme de votre vie.
Si vous êtes nouvellement retraité, ou sur le point de l'être, communiquez avec un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns d'une succursale près de vous. Si vous souhaitez qu'un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns communique avec vous, veuillez remplir ce bref formulaire en ligne.
En pratique : Rosemarie et Germain
Rosemarie et Germain ont atteint un échelon supérieur de la fonction publique et sont sur le point de prendre leur retraite. Rosemarie a quitté son emploi il y a un an et, dans quelques mois, Germain quittera le sien. Les deux sont en bonne santé et actifs, et comptent partager une longue retraite ensemble.
Les deux tireront un revenu moyen de leur régime de retraite. Ils ont par ailleurs épargné une somme considérable dans leurs REER. Ils veulent gérer leur revenu de façon à profiter pleinement du style de vie auquel ils rêvent depuis longtemps pour leur retraite, ce qui signifie avoir suffisamment d'argent pour voyager et pour payer d'éventuels frais de soins de santé à mesure qu'ils avanceront en âge. S'ils le peuvent, ils aimeraient acheter une seconde maison en Arizona pour y passer les mois d'hiver. Ils veulent également laisser une somme d'argent à leurs enfants et petits-enfants.
Un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut aider Rosemarie et Germain à réaliser leur rêve d'avoir une retraite active. En travaillant avec eux alors qu'ils s'apprêtent à prendre leur pleine retraite, un conseiller en placement peut les aider à cerner plus précisément leurs objectifs de style de vie à la retraite et à gérer leur revenu de façon à transformer leurs rêves en réalité. Leur conseiller en placement peut aussi aider Rosemarie et Germain à évaluer diverses stratégies financières adaptées aux besoins des retraités migrateurs, ce qui leur permettra de décider si l'achat d'une seconde propriété est une bonne idée, tout en veillant à laisser un héritage à leur famille.
