Il me faut un plan financier complet et détaillé
Il est toujours bon de revoir son plan financier régulièrement, et avec l'aide d'un spécialiste. C'est ainsi que vous pourrez savoir si vous atteignez votre plein potentiel financier. Peu importe où vous vous trouvez dans votre vie, un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut vous aider à atteindre un bon équilibre grâce à un plan financier global.
Comment envisagez-vous votre avenir? Songez-vous à relever de nouveaux défis, comme établir votre propre entreprise, ou poursuivre votre cheminement actuel vers la réussite? Peut-être voulez-vous simplement profiter de la paix d'esprit qui vient de savoir que vous avez la maîtrise de vos finances et que vous êtes en mesure de faire face à toutes les petites surprises de la vie?
Nous pouvons vous aider. Voici comment.
Votre conseiller en placement BMO Nesbitt Burns prendra le temps qu'il faut pour apprendre à vous connaître. Avec une idée claire de votre situation particulière, votre conseiller en placement vous aidera à dresser un plan personnalisé qui tient compte de vos objectifs, un plan adapté à vos besoins et à votre vie. Lorsque vous travaillerez avec votre conseiller en placement pour planifier vos finances et vos placements, vous étudierez ensemble les éléments clés d'un bon plan financier.
- Objectifs de placement
- Risque
- Horizon de placement
- Stratégie de répartition d'actif
- Impôts
- Assurances
Conseils éclairés
La première étape pour votre conseiller en placement consiste à découvrir et à comprendre vos besoins particuliers, ce qui lui permettra par la suite d'élaborer des solutions sur mesure pour y répondre. Cette démarche devrait aussi vous donner confiance, car vous saurez que votre plan financier global a été conçu expressément pour vous.
Votre conseiller en placement examinera à fond votre situation financière. BMO Nesbitt Burns vous donne accès à toutes les solutions et à tous les services de gestion du patrimoine qu'il faut pour optimiser l'efficacité de votre plan financier. Et grâce à BMO Groupe financier, nous pouvons aussi répondre à tous vos autres besoins financiers.
Une fois votre plan dressé et votre stratégie de placement arrêtée, votre conseiller en placement vous aidera à vous concentrer sur vos objectifs au moyen d'analyses régulières. Votre vie peut changer et vos besoins financiers évoluer avec le temps. Votre conseiller en placement sera à vos côtés pour vous aider à modifier votre plan et votre stratégie en conséquence.
Commencez à bâtir votre plan financier dès aujourd'hui. Communiquez avec un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns d'une succursale près de vous. Si vous souhaitez qu'un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns communique avec vous, veuillez remplir ce bref formulaire en ligne.
En pratique : Julie et Robert
Au début de la quarantaine, Julie et Robert travaillent en technologie de l'information et se sont mariés il y a environ six mois à Sainte-Lucie. Maintenant revenus de leur lune de miel, ils doivent unir les aspects plus terre à terre de leur vie au quotidien – et poser les assises de leur avenir financier commun. Avant qu'elle ne rencontre Robert, Julie avait pour priorité de rembourser l'emprunt hypothécaire contracté pour acheter sa copropriété au centre-ville. Robert, pour sa part, avait choisi de verser le maximum possible à son REER déjà considérable.
Avant leur union, ni Julie ni Robert n'avaient accordé beaucoup d'attention à la planification financière mais maintenant, comme couple, ils se rendent compte qu'ils doivent prévoir pour l'avenir. Ils souhaitent tous les deux retourner à Sainte-Lucie et y acheter une copropriété, comme placement pour le moment et, qui sait, pour y prendre leur retraite éventuellement. Par coïncidence, Julie vient d'hériter d'une somme considérable de sa grand-mère. Le couple aimerait utiliser une partie de ces fonds pour acheter la copropriété, mais ils souhaitent aussi voyager et cotiser à leur REER.
Un conseiller en placement BMO Nesbitt Burns peut expliquer à Julie et à Robert comment un plan financier détaillé et global peut les aider à préciser leurs objectifs financiers de couple. Leur conseiller en placement peut les aider à élaborer des stratégies de placement qui leur permettront de consolider leur vie financière pour atteindre ces objectifs. Une fois leur plan dressé, le conseiller en placement peut aussi les aider à prévoir l'achat de la copropriété dont ils rêvent, à analyser les avantages d'un REER de conjoint, et bien plus encore. Le conseiller en placement peut aussi montrer à Julie la façon la plus efficace d'investir son héritage en évaluant s'il est préférable d'utiliser les fonds ou une partie de ceux-ci pour acheter la copropriété, ou s'il est plus avantageux de les investir pour plus tard.
