Services successoraux et fiduciaires

Assurer la sécurité financière de ses proches

Vous avez réussi à vous constituer un patrimoine et voulez maintenant le protéger pour l’avenir. La meilleure façon d’y arriver est de vous doter d’un bon plan successoral et fiduciaire. Nos professionnels en services successoraux et fiduciaires peuvent vous aider à traiter tous les aspects de votre succession, y compris le règlement successoral, l’administration de fiducies et les services fiduciaires.

Des générations de Canadiens ont compté sur BMO Banque privée Harris qui, par l’intermédiaire de la Société de fiducie BMO, a guidé leurs familles dans la préservation et le transfert de leurs avoirs. Un bon plan successoral et fiduciaire exprime vos valeurs profondes et vos priorités, c’est-à-dire ce qui est important pour vous. Vous voulez avoir l’assurance que :

• vos proches seront protégés;
• vos volontés seront respectées;
• votre patrimoine sera transmis à vos héritiers de façon ordonnée.

Permettez-nous de veiller à vos intérêts lors du transfert de votre patrimoine à des causes importantes pour vous, aux membres de votre famille et aux générations futures.

Que sont les services successoraux et fiduciaires?

Vous pouvez choisir la façon dont vous voulez travailler avec nous, selon vos besoins et vos objectifs :

Quels sont les avantages des services successoraux et fiduciaires?

• l’assurance qu’un spécialiste expérimenté et hautement compétent se charge de vos affaires;
• la facilité de traiter avec un spécialiste attitré agissant comme point de contact unique;
• la tranquillité d’esprit, puisque vous réduisez les pressions sur votre famille;
• la possibilité de soutenir les personnes à votre charge, les membres de votre famille et les organismes de bienfaisance de votre choix;
• l’objectivité et la compassion dans l’exécution des tâches fiduciaires;
• l’établissement de rapports consolidés et précis;
• la continuité, puisque les services sont assurés à long terme;
• l’accès à une équipe multidisciplinaire appuyant le processus administratif;
• des options pratiques et économiques pour l’administration de votre succession;
• la certitude que votre succession sera administrée de façon prudente, efficace et impartiale, et ce, dans la plus stricte confidentialité.

Qui a besoin de services de planification successorale et fiduciaire?

Plus vos finances personnelles et celles de votre entreprise sont complexes, plus il est avisé de recourir aux services de professionnels pour l’administration de votre plan successoral et fiduciaire. Le règlement d’une succession constitue un travail colossal pour votre famille et le liquidateur. Il requiert l’exécution de près de 70 tâches distinctes ou même plus si la succession est complexe. Le liquidateur ou le fiduciaire chargé du règlement d’une succession doit s’acquitter dans les meilleurs délais de ses obligations fiduciaires (il s’agit des obligations juridiques en vertu desquelles une partie est tenue d’agir dans l’intérêt supérieur d’une autre partie). Nous pouvons vous aider à surmonter de nombreux obstacles :

• éloignement – il est difficile pour un liquidateur ou un fiduciaire de s’acquitter de tâches administratives lorsqu’il habite très loin;
• surcharge de responsabilités – le manque de temps peut entraver l’exécution des tâches essentielles à l’administration d’une succession ou d’une fiducie;
• conflits familiaux – la Société de fiducie BMO agit en tant que tiers neutre, ce qui peut minimiser ou même prévenir les conflits familiaux;
• continuité – nous travaillons à long terme, contrairement à un particulier qui peut, par exemple, quitter le pays ou décéder.

Comment travaillons-nous avec vous?

Une fois que vous aurez nommé la Société de fiducie BMO à titre de liquidateur ou de fiduciaire, un spécialiste attitré en services successoraux et fiduciaires deviendra votre point de contact unique. En plus de fournir périodiquement des rapports et des communications aux bénéficiaires, ce spécialiste gérera les questions complexes liées au rôle de fiduciaire et veillera à ce que les dispositions des documents juridiques soient respectées, en conformité avec la loi. Votre spécialiste en services successoraux et fiduciaires travaillera avec l’équipe de spécialistes de BMO Banque privée Harris dans l’intérêt de vos bénéficiaires. Votre équipe vous fournira des solutions personnalisées qui pourraient comprendre des stratégies de placement ou de versement de revenus fiscalement efficaces. De plus, d’autres experts de l’ensemble de BMO Groupe financier pourront intervenir, au besoin.

Savoir que votre patrimoine sera transmis à vos héritiers aussi efficacement et sereinement que possible, voilà qui peut vous procurer une grande tranquillité d’esprit. Notre but est de travailler avec vous afin de décomposer les enjeux et de les rendre plus faciles à gérer.

Venez nous rencontrer

Pour en savoir plus sur nos services successoraux et fiduciaires, communiquez avec nous aujourd’hui.

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