La planification de la relève
Qu'est-ce que la planification de la relève?
La planification de la relève consiste à prendre des décisions concernant la gestion et la propriété futures de votre entreprise afin de vous permettre d'atteindre vos objectifs d'affaires, personnels et familiaux.
Quels sont les avantages de la planification de la relève?
En tant qu'entrepreneur, vous avez un emploi du temps chargé, et l'exploitation de votre entreprise vous impose à elle seule d'importantes contraintes de temps. Or, planifier l'avenir s'avère un investissement de temps judicieux, et ce, pour les raisons suivantes :
- une telle planification améliore de façon notable les probabilités que votre entreprise prospère et survive après votre départ;
- elle augmente la valeur et l'attrait de l'entreprise pour d'éventuels acheteurs;
- elle vous permet de vous assurer que vous disposez des fonds nécessaires pour prendre votre retraite;
- elle permet la protection du patrimoine familial d'une génération à l'autre et la préservation de relations familiales harmonieuses.
Par quoi dois-je commencer?
La planification de la relève peut sembler une tâche accablante. Voici donc quelques questions et outils clés pour vous aider à aborder le sujet :
- Dans quelle mesure êtes-vous préparé à transmettre votre entreprise?
Planification de la relève Questionnaire de diagnostic (PDF, 164 KB) - Quels objectifs avez-vous fixés en ce qui a trait à la planification de la relève pour répondre à vos objectifs d'affaires, personnels et familiaux?
Grille de découverte (PDF, 171 KB) - Quelle est la valeur estimative de votre entreprise et quelles sont les options de vente possibles?
Options de départ (PDF, 192 KB) - Quelles seront les conséquences de la transmission de votre entreprise sur vos finances personnelles ainsi que sur la préservation du patrimoine et de l'harmonie de la famille?
L'outil Calculateur de retraite
Conseils pour la planification successorale (PDF, 160 KB) - Une fois votre plan de relève complet établi, quelles sont les prochaines étapes? Faites appel à vos conseillers actuels et communiquez avec nous.
Comment collaborons-nous avec vous?
Puisque vos besoins d'affaires et vos besoins personnels sont interreliés, nous intégrons votre plan de relève à votre stratégie globale de gestion de patrimoine. Une équipe de professionnels de BMO Banque privée Harris peut vous offrir une expertise dans les domaines suivants :
- planification successorale et fiscale;
- planification financière et gestion de placements;
- planification successorale et services conseils en philanthropie.
