Gestion de placements

Une équipe de spécialistes assure le suivi de votre portefeuille de titres, lequel est adapté à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.

Vous pouvez privilégier :

• la production de revenu;
• la préservation du patrimoine;
• la croissance du capital.

Notre méthode de gestion des placements est fondée sur des observations judicieuses et accorde une attention personnelle exceptionnelle à vos objectifs de placement particuliers. Votre conseiller en placement attitré devient votre partenaire financier de confiance qui vous consulte pour :

• déterminer vos objectifs de placement;
• élaborer une stratégie de placement solide dont le but est de vous constituer un patrimoine et de le protéger.

Ensuite, nous mettons à profit notre expertise pour déterminer la composition de l'actif qui convient le mieux à votre portefeuille. C'est l'un des principaux moyens par lesquels la gestion de placements vous offre de la valeur à long terme et permet de limiter le risque.

Puis, BMO Harris Gestion de placements inc. met en œuvre la solution de placement recommandée en investissant votre actif dans un éventail complet d'options de placement, y compris des stratégies nord-américaines et mondiales, gérées par des spécialistes parmi les plus réputés. Chacun des spécialistes des placements à l'interne et des conseillers externes de renom qui supervisent la gestion de ces stratégies applique rigoureusement sa propre méthode à la gestion de l'actif dont il est responsable.

L'équipe est composée :

• de gestionnaires de portefeuille;
• d'analystes;
• de juristes;
• de fiscalistes.

Les membres de l'équipe apportent leur soutien au conseiller en placement dans l'élaboration d'un portefeuille de placements adapté à vos objectifs. Ils aident également le conseiller en placement dans la gestion de votre portefeuille au fil du temps, en s'assurant que la composition de l'actif reste conforme à vos objectifs de placement et tienne compte des perspectives de l'économie et des marchés financiers.

Nous croyons que pour réussir ses placements, il faut non pas éviter le risque, mais plutôt gérer le rapport entre le risque et le rendement, tout en maintenant une diversification à l'échelle et au sein des catégories d'actif. Votre portefeuille profite d'une répartition stratégique de l'actif à long terme, ainsi que d'ajustements tactiques permettant de profiter des occasions du marché.

Votre conseiller élabore votre stratégie en suivant les étapes ci-après :

• évaluation de vos besoins en matière de gestion de patrimoine et création d'un plan financier personnalisé;
• rédaction d'un énoncé de politique de placement (EPP);
• construction d'un portefeuille de placements avec le soutien d'une équipe de spécialistes;
• examen périodique de votre EPP, de votre plan et de votre portefeuille de placements;
• communications régulières avec vous

Votre conseiller en placement profite du soutien d'une équipe de gestionnaires de portefeuilles et d'analystes chevronnés. Vous avez l'assurance que chacun des membres de son équipe comprend sa philosophie et son processus.

Des recherches nous permettent d'établir des prévisions relatives à l'économie et aux marchés financiers, et d'agir de façon résolue lorsque des occasions de placement se présentent. À nos analyses impartiales s'ajoutent :

• les observations de stratèges et d'économistes les plus en vue;
• les recherches de grandes maisons de courtages;
• des données provenant de la haute direction des sociétés dans lesquelles nos clients investissent.

Nous travaillons en collaboration avec les autres sociétés membres de BMO Groupe financier pour gérer le patrimoine de nos clients. Vous pourriez également être intéressé par le recours à d'autres méthodes de gestion de vos placements :

• Services de placement traditionnels – Par l'intermédiaire des conseillers de placement de BMO Banque privée Harris, vous avez accès aux services de courtage traditionnels de BMO Nesbitt Burns.
• Investissement direct – Vous gérez certains de vos placements directement par l'intermédiaire de BMO Ligne d'action qui depuis longtemps figure au premier rang du classement des sociétés d'investissement direct au Canada.