L'Institut Info-retraite BMO
L'Institut Info-retraite BMO a été créé en 2008 pour présenter des points de vue novateurs et des stratégies financières aux personnes sur le point de prendre leur retraite ou déjà retraitées. L'Institut Info-retraite BMO est dirigé par Tina Di Vito, directrice générale – Planification de la retraite. Mme Di Vito est comptable agréée, planificatrice financière agréée (CFP), ainsi que spécialiste en fiducie et en succession (TEP). Envoyez vos questions et vos commentaires par courrier électronique à L'Institut Info-retraite BMO.
Ressources en vedette
Rapport:
L’amélioration des régimes de retraite des employeurs : un objectif permanentLes régimes de retraite d’employeur passent des prestations déterminées aux cotisations déterminées, ce qui donne aux cotisants une souplesse et un contrôle accrus. Toutefois, certains comportements clés empêchent de nombreux participants de maximiser l’efficacité de leur régime de retraite d’employeur. Le présent rapport de l’Institut Info-retraite BMO fait l’examen de ces comportements et offre de précieux conseils sur la façon de tirer pleinement parti de votre régime de retraite d’employeur.
Rapport:
Faites attention aux impôts à la retraiteL’efficience fiscale à la retraite nécessite une vision à long terme et ne se résume pas à épargner pour la retraite. Ce rapport présente les recommandations de L’Institut Info-retraite BMO pour une meilleure efficience fiscale, qui se traduit par un revenu plus élevé après impôts et un meilleur train de vie.
Rapport spéciale:
Où les Canadiens envisagent-ils de vivre à leur retraite et pourquoi?Le rapport spécial explique que, si les Canadiens parlent souvent d’un changement de décor au moment de la retraite, la réalité est très différente. En fait, les Canadiens préfèrent demeurer près de chez eux
Rapport:
La prise de décisions financières : qui gérera votre argent quand vous serez inapte à le faire?Tandis que nous avançons en âge, notre état de santé peut représenter des risques pour notre régime de retraite. Ce rapport présente les recommandations de L’Institut Info-retraite BMO en ce qui a trait à la délégation de la gestion des finances, en prévision d’un éventuel déclin des capacités cognitives.
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- Vidéo: Introduction
- Vidéo: Situation requérant une procuration
- Vidéo: Aspects médicaux
- Vidéo: Aspects juridiques
- Vidéo: Évaluation de la capacité mentale
Des voies différentes vers la retraite:
les hommes et les femmes planifient différemmentMême si, sur le plan financier, les femmes sont moins bien préparées pour la retraite que les hommes, elles sont plus susceptibles qu’eux d’apprécier cette période de la vie. Ce rapport met en évidence les différences de comportement entre les hommes et les femmes et les répercussions que ces différences ont sur la façon de préparer et de vivre la retraite.
Planifier son revenu de retraite:
Peut-on avoir le beurre et l’argent du beurre?Il n’existe pas de formule parfaite pour planifier son revenu de retraite. Ce rapport expose les éléments d’un régime de revenu de retraite qui sont importants pour les Canadiens et explique pourquoi il sera difficile pour la plupart d’entre eux d’atteindre chacun de leurs objectifs sans faire quelques sacrifices.
Planification de la retraite :
L’âge de la retraite – un facteur déterminantLe choix de la date du départ à la retraite peut être l’élément qui permettra de se ménager un pécule de retraite plus que suffisant plutôt que de se retrouver à court d’argent. Ce rapport explore l’incidence du moment choisi pour prendre sa retraite sur les prestations de retraite et l’épargne personnelle.
La planification de la retraite :
Peut-on en reparler?Bien que les Canadiens reconnaissent l’importance de l’épargne-retraite, beaucoup d’entre eux ont tendance à la remettre à plus tard. Ce rapport explore le décalage psychologique qui nuit à une planification efficace de la retraite.
Rapport :
Propositions pour assouplir les REER et les FERRRécemment, le gouvernement fédéral s’est penché sur le caractère adéquat des régimes de retraite canadiens. Ce rapport présente les propositions du l'Institut Info-retraite BMO, qui permettraient de rehausser la souplesse des REER et des FERR.
Rapport spécial :
L’épargne-retraite : Pas de solution uniqueLorsqu’il est question d’épargne-retraite, les théories et les hypothèses abondent. Ce rapport spécial se penche sur six idées préconçues courantes qui pourraient avoir une incidence sur la planification de votre retraite et fait ressortir les éléments à considérer pour déterminer le montant qu’il vous faut épargner en vue de la retraite.
L’évolution du don :
de la charité à la philanthropieLes dons de charité sont plus stratégiques qu’avant, mais peu de donateurs élaborent un plan ou font appel à un conseiller pour les planifier. Ce rapport traite des perceptions des boomers et de l’importance de planifier les dons de charité pour les maximiser.
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- Programme Fonds Bienfaisance BMO Nesbitt Burns
- BMO Banque privée Harris Services philanthropiques
Stratégies de retraite :
Propriété d’entrepriseLa moitié des propriétaires de PME canadiennes prévoient prendre leur retraite d’ici dix ans. Dans bien des cas, ces départs à la retraite entraîneront la fermeture de l’entreprise. Ce rapport examine des facteurs qui permettront de réduire le nombre de fermetures attribuables à la retraite et traite de l’importance de la planification de la relève.
Laisser un héritage :
Comment seront les héritages à l'avenir?Au cours des prochaines décennies, un patrimoine énorme sera transmis aux baby-boomers par leurs aînés. Découvrez les enjeux de succession et de planification propres aux baby-boomers qui s’attendent à toucher un héritage ou qui envisagent d’en laisser un.
Votre santé :
Comprendre et gérer le stressQu’est-ce que le stress? Comment le gérer? Tina Di Vito, directrice du l'Institut Info-retraite BMO, et le Dr Michael Baker, professeur de médecine à l’Université de Toronto et membre du Conseil consultatif sur la retraite BMO, parlent du stress et de ses effets.
Travailler plus longtemps :
Doit-on reporter sa retraite à cause des marchés agités?Avant, les baby-boomers voyaient le fait de travailler plus longtemps comme un choix personnel plutôt que comme une nécessité. Or, la récente instabilité des marchés en amène certains à retarder leur retraite pour conserver un revenu régulier. Explorez vos options.
La retraite en solo :
Quels défis pour les baby-boomers célibataires?Quelle qu'en soit la raison, il y a de fortes chances qu’on vive seul à un moment ou à un autre de sa retraite. Découvrez les défis particuliers, sur les plans financier, émotif et de la planification, auxquels font face les personnes seules.
Stratégies de retraite :
Que faire quand le marché est volatil?Si vous êtes à la retraite ou le serez bientôt, vous vous inquiétez peut-être de la baisse des marchés et de ses effets possibles sur vos plans. Découvrez quelles sont vos options de placement et de retraite quand les marchés battent de l’aile.
Prestation de soins :
Les coûts et les avantages d’aider un procheNombreux sont les baby-boomers qui doivent, du jour au lendemain, assumer le rôle d’aidant naturel. Découvrez les facteurs à prendre en compte, les coûts et les avantages cachés d’être un aidant naturel.
Stratégies de retraite :
Un rôle accru dans la gestion de sa retraitePar rapport à la génération précédente, les baby-boomers devront participer plus activement à la gestion de leurs finances à la retraite. Renseignez-vous sur différentes stratégies de revenu et différents produits de placement.
